Carteiras

Perguntas Frequentes

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Como criar uma Carteira?

• Acesse a aba Carteiras na versão mobile ou desktop e clique em Criar Carteira. Você terá duas opções:

  • Receber Sugestão, na qual você conta com a ajuda da nossa equipe de gestão, que vai sugerir a melhor estratégia para você.
  • Criar por conta própria, escolhendo produto por produto.
• Clicando em Receber Sugestão, você terá duas opções: Só quero investir (quando você quer rentabilizar seu dinheiro semobjetivo específico) e Eu tenho uma meta (quando você tem um objetivo para alcançar). Escolha a opção que atende à suanecessidade e siga as instruções da plataforma. Vamos perguntar a você quanto dinheiro pretende investir inicialmente(pode começar com R$ 30) e quanto você pretende investir por mês. Além disso, de acordo com o seu perfil de risco(descobrimos logo que você abre sua conta na Warren), vamos sugerir ou não a inclusão de ações.
• Com base nas suas respostas, mostramos a você nossa sugestão de portfólio, ou seja, dos fundos que acreditamos serem osmelhores para você e seus planos. Se estiver de acordo, clique em Estou Satisfeito. Caso não, clique em Editar, no cantosuperior direito. Você pode editar a alocação dos produtos ou o planejamento da sua carteira. Se você editar a alocação,abre mão da nossa gestão ativa.
• Já se você optou por Criar por conta própria, é só escolher os produtos que você deseja ver na composição do seuportfólio. Mas, atenção: ao escolher essa opção, você abre mão da nossa gestão ativa.

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Como funciona a Gestão Ativa em Carteiras?

• Quando você cria uma carteira a partir da opção Receber Sugestão, e desde que você não altere a alocação dos produtos sugeridos, você conta com a nossa gestão ativa. A cada novo aporte, rebalanceamos o seu portfólio para que ele se mantenha na proporção ideal e traga a melhor performance.
• Por exemplo, se o portfólio ideal tem 80% em renda fixa e 20% em ações e as ações subirem 10%, os 20% que elas deveriam ter de peso no portfólio vai subir para 22% e renda fixa cair para 78%. O que faremos será vender ações e comprar renda fixa para rebalancear.
• Além disso, revisitamos o portfólio de produtos frequentemente, fazendo alterações sempre que necessário.

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Como utilizar a edição avançada de Carteiras?

• Essa opção se aplica às carteiras criadas a partir da opção Receber Sugestão. Ao criar a sua carteira, a Warren faz a sugestão de um portfólio baseado no seu perfil de investidor e no seu objetivo. Você tem a opção de aceitar ou não a nossa sugestão. Se não estiver de acordo, basta clicar em Editar, no canto superior direito, e depois em Editar Alocação. A edição avançada de carteiras é realizada na versão desktop.
• Você poderá aumentar ou diminuir o risco de sua carteira, transitando pela barra que aparecerá na tela. Quanto mais escuro o tom da barra, maior o risco.
• Na mesma tela, no botão Edição Avançada, você assume o controle total da situação. Você editará por conta própria as porcentagens de alocação por modalidade (renda fixa, renda variável e outros) e, também, poderá escolher um produto específico para montar a sua carteira.
• Importante: ao editar a alocação das suas carteiras, você abre mão da nossa gestão ativa.

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Posso editar uma carteira depois de criar

• Sim. A edição para carteiras já criadas está disponível nas versões desktop e aparelhos Android.

• Veja como é fácil:

  • Selecione a carteira que deseja editar
  • Navegue até a seção Por produto
  • Clique no ícone do lápis ou em Editar
  • Adicione, remova ou altere percentuais de produtos e salve as alterações.
• É possível editar todos os tipos de carteiras, exceto as de previdência ou provenientes de portabilidade. As alterações irão se refletir ao longo do tempo, a partir dos seus próximos depósitos ou eventuais resgates. Será executado o pedido de compra dos novos produtos sempre que você depositar. E os resgates serão feitos dos produtos que saíram do seu portfólio.
• Mas, atenção. Ao editar sua carteira, você abre mão da Gestão Ativa da Warren, que contempla rebalanceamento automático ou inclusão e exclusão de fundos, a depender do momento do mercado. Por isso, recomendamos que você utilize o editor somente se você já tem experiência com a criação de carteiras por conta própria.

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Quantas carteiras posso ter?

• Você pode ter quantas carteiras quiser. Cada uma delas representa um de seus objetivos. Por exemplo: Reserva de Emergência; Casa Própria; Viagem de férias; Aposentadoria.

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Preciso investir um valor fixo todo mês?

• Recomendamos que você invista mensalmente para manter sua disciplina e para que seu patrimônio evolua mais rápido, assim você atinge mais rápido seus objetivos. Mas você pode realizar depósitos quando quiser e no valor que desejar

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Quanto terei acumulado ao final do meu investimento?

• Ao criar uma carteira, mostraremos a você os cenários possíveis para seus investimentos. As projeções levam em conta o portfólio de produtos, o valor investido e o templo de aplicação. O valor da taxa única cobrada pela Warren sobre seus investimentos já está descontado nas projeções.

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