Fundos de Investimentos

Aprender como declarar fundos de investimento no Imposto de Renda é essencial para quem decide prestar contas à Receita Federal por conta própria. Ninguém pode negar de que se trata de uma tarefa monótona e entediante, até. Mas é impossível escapar. Se você investe em fundos de investimento, precisa fazer a declaração anual do Imposto de Renda com todos os detalhes. A boa notícia é que essa tarefa é relativamente simples: com todas as informações necessárias em mãos, você não terá dificuldade em declarar seus fundos de investimento no IR. Para auxiliar nesta missão, montamos este guia com um passo a passo simplificado, com todos os procedimentos necessários para você preencher a sua declaração. Além disso, separamos uma série de imagens que vão guiá-lo nessa tarefa. Vale lembrar que, em 2022, a Receita Federal fez mudanças no programa de declaração, alterando os códigos que você estava acostumado a declarar. Veremos com detalhes a seguir: Como declarar fundos de investimento no Imposto de Renda Para entender como declarar fundos de investimento no Imposto de Renda, é preciso entender que eles têm algumas especificidades. Diferente de outras aplicações financeiras, há vários tipos de fundos de investimento, com regras diferentes, que precisam ser levadas em consideração no momento da declaração. Há, por exemplo, fundos de renda variável, fundos de renda fixa e fundos multimercado, entre outros. A seguir, vamos mostrar todos eles e as etapas diretamente no programa. Antes de avançar, porém, é preciso entender que os fundos de investimento estão sujeitos à chamada Tributação Exclusiva ou Definitiva. Isso significa que eles precisam ser declarados em dois momentos na sua declaração do Imposto de Renda realizada por meio do programa da Receita: O saldo relativo a cada fundo de investimento deve ser inserido na aba “Bens e Direitos” do programaJá os rendimentos das aplicações devem aparecer na aba “Rendimentos de Aplicações Sujeitas à Tributação Exclusiva/Definitiva” Portanto, cada fundo de investimento no qual você investe aparecerá duas vezes na sua declaração. Primeiro, para declarar que você os possui. Depois, para declarar os rendimentos relativos a eles. Até ano passado, isso sempre era feito de forma separada. Agora, a Receita Federal agrupou as informações, e você consegue ganhar tempo, agilizando o preenchimento. Vamos entender melhor? 1. Tenha em mãos os documentos exigidos Para declarar os fundos de investimento no IR, você precisa reunir todos os documentos necessários. Além dos seus dados pessoais, tenha em mãos o Informe de Rendimentos fornecido pela instituição financeira, que pode ser um banco ou uma corretora de valores. Na Warren, você consegue acessar o seu Informe de Rendimentos pela plataforma web, ao clicar em “Menu” e “Meus Investimentos”. Lembre-se que a Receita Federal divulgou o programa com mudanças na declaração depois de as empresas terem emitido o Informe de Rendimentos, o que pode exigir que você se adapte no momento da declaração. LEIA TAMBÉM | Como declarar seus investimentos na Warren no Imposto de Renda 2022 2. Faça o download do programa da Receita Federal Tendo em mãos todos os Informes de Rendimentos das corretoras nas quais você possui fundos de investimentos, é hora de fazer o download do programa da Receita Federal para declaração do IRPF 2022. Acesse a página de downloads da Receita Federal. Verifique a opção “IRPF 2022 (rendimentos recebidos em 2021)”. Depois, defina o sistema operacional utilizado e faça a instalação conforme as instruções repassadas na tela. Se você preferir instalar o app, saiba que ele está disponível para Android e iOS. Instale o aplicativo e aguarde o processo terminar. 3. Escolha a ficha correta Assim que acessar o programa do Imposto de Renda, você deverá preencher seus dados pessoais. Para emitir uma nova declração, clique em “Nova” no menu localizado no canto superior esquerdo da tela. Em seguida, opte por “Declaração de Ajuste Anual”, que está no campo “Tipo”. O programa permitirá que você comece tudo do zero ou importe os dados da declaração anterior, de 2021. Escolha a opção que desejar. Se começar uma nova, coloque seu nome e CPF nos campos indicados. Leia as informações sobre tributação e clique em “Ok”. Na tela inicial do programa, opte pela ficha “Identificação do contribuinte” para inserir seus dados pessoais. Escolha a alternativa “Declaração de Ajuste Anual Original” e coloque o número do recibo do arquivo referente ao ano anterior. Então, preencha todos os dados solicitados. Como explicamos no início do artigo, os fundos de investimento devem aparecer em dois momentos da declaração: no momento de declarar o saldo em “Bens e Direitos”, e no momento de declarar os rendimentos em “Rendimentos de Aplicações Sujeitas à Tributação Exclusiva/Definitiva”. Embora não haja uma regra para seguir neste momento, vamos iniciar a explicação pela declaração do saldo. 4. Declare o saldo correspondente a cada fundo de investimento O saldo aplicado nos fundos de investimento deve ser declarado na ficha “Bens e Direitos”, desde que o valor seja maior do que R$ 140. Escolha a ficha na tela inicial. Na próxima tela, clique em “Novo”. Na hora de escolher o código, você talvez esteja acostumado aos códigos 72, para fundos de renda fixa, e 74, para fundos de ações. Mas isso mudou na declaração deste ano. Agora, os fundos são declarados em um grupo, o “7 – Fundos“, e cada fundo tem um novo código. CNPJ dos fundo da Warren Para facilitar sua vida, reunimos todos os fundos da Warren, o código antigo e o código atual, além do novo grupo (que é 7 para todos). Confira abaixo: FundoCNPJCódigo antigoNovo códigoNovo grupoWarren Tesouro Selic Fundo de Investimento Renda Fixa Simples24.986.670/0001-977217Warren USA FIA29.577.706/0001-007447Warren Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa30.271.177/0001-937217Warren Omaha FIC FIM32.704.998/0001-007217Warren Brasil FIA29.577.652/0001-757447Warren Green FIA35.030.809/0001-407447Warren Equals FIA – BDR Nível I36.401.557/0001-817447Warren Tech FIA BDR Nível I37.282.649/0001-527447Warren Games FIA BDR Nível I37.557.976/0001-707447Warren Apollo FIA BDR Nível I28.839.048/0001-077447Warren Asia FIA BDR Nível I42.150.975/0001-467447Warren Cripto FIC FIM CP43.945.482/0001-657217Warren Dólar Fundo de Investimento Cambial42.149.158/0001-787217Warren IPCA Curto de Investimento em Renda Fixa Simples37.557.820/0001-997217Warren Ísis FIC FIM CP37.282.459/0001-357217Warren Multigestores FIA37.703.536/0001-837447Warren Multigestores FIM41.517.570/0001-307217Warren Multigestores Retorno Absoluto41.879.881/0001-407217Warren Vênus FIM CP36.854.581/0001-767217V8 CASH FI RF CRED PRIV30.509.221/0001-507217 Em todos os casos, o programa está automaticamente configurado para estar selecionado “Titular” e a localização é “105 - Brasil”. Depois do código, você precisa colocar o CNPJ do fundo de investimento e discriminar a operação, de acordo com as informações que constam no Informe de Rendimentos. Para isso, no campo “Discriminação”, digite o nome do fundo e da empresa que o distribui. Por fim, insira a “Situação em 31/12/2020” e “Situação em 31/12/2021”, conforme o Informe de Rendimentos. 5. Insira os rendimentos dos fundos de investimento Finalizada essa etapa, clique na ficha “Rendimentos sujeitos à tributação exclusiva/definitiva”. Na tela que abrirá, clique no botão “Novo”. O próximo passo é colocar o código da operação. No caso dos fundos, todos eles exigem a seleção do item “06 - Rendimentos de aplicações financeiras”. Isso vale até mesmo quando não houve saque. Como você pode ver, na tela aparecem alguns campos a serem preenchidos: Tipo de beneficiário: não precisa ser modificado, exceto se você não for o titularBeneficiário: automaticamente aparece o seu nome. Só será preenchido se você escolher “dependente” no campo anteriorCNPJ da fonte pagadora: é o Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica de quem executa o pagamento, que, em geral, é a empresa que distribui o fundoNome da fonte pagadora: nome da empresa que fez o pagamentoValor: é a quantia obtida em 2021, ao qual a declaração se refere Observe que você deve inserir todos os rendimentos destacados no Informe de Rendimentos. Além disso, eles são líquidos de impostos e efetivamente auferidos, tanto por resgate quanto por come-cotas. Faça a inclusão de todos os itens, conforme o Informe de Rendimentos. A cada um deles, pressione o botão “Ok”. Aos poucos, eles aparecerão listados, conforme a imagem abaixo. Vale lembrar que agora você não precisa mais fazer essa ação de forma separada: pode adicionar os rendimentos associando-os na fica de Bens e Direitos, conforme imagem abaixo: Declare os Fundos Imobiliários Os Fundos Imobiliários agora são declarados no grupo 07 - Fundos, com código 03 - Fundos de Investimento Imobiliário (FII). Um dos objetivos de quem investe em FIIs é obter uma renda passiva com os seus proventos. Como eles pagam aos cotistas pelo menos 95% do valor arrecadado com alugueis todos os meses, esse é um valor que você também precisa declarar. Aqui, porém, há uma vantagem tributária: os proventos de FIIs são rendimentos isentos de tributação. Para declarar, clique em “Rendimentos Isentos e Não Tributáveis” e selecione a opção “Outros”. Preencha os dados do FII em questão, como nome e CNPJ, e, no campo “Descrição”, digite “Rendimentos recebidos do FII (Nome do FII)”. LEIA MAIS | Tipos de fundos imobiliários: conheça todas as opções de FIIs Quem precisa declarar o Imposto de Renda? Todos os contribuintes que fizeram algum investimento em fundos precisam declarar o IR 2022. Além disso, quem obteve remuneração acima de R$ 28.559,70 precisa acertar as contas com o leão. O prazo para entrega do IR 2022 é o dia 29 de abril. Agora que você já sabe como declarar fundos de investimento no Imposto de Renda, pode ficar tranquilo para preencher todos os dados no IRPF 2022. Se você tiver alguma dúvida, não hesite em entrar em contato com a nossa equipe no chat. Se tem interesse em saber mais, descubra por que a Warren é a melhor opção para os seus investimentos. Preço médio (PM) nas ações: entenda como utilizarTaxa de administração em fundos de investimento: faz sentido pagar? Por que investir em fundo de investimento? Conheça 4 vantagensMaiores FIIs do Brasil em 2021: descubra quais são e como investir

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