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Quando você cria uma carteira de investimentos na Warren, você recebe a sugestão de alocação ideal para cada objetivo de vida. Nessa sugestão, a Warren diversifica o seu patrimônio em fundos de investimentos que possuem taxa zero e que contemplam estratégias específicas e maduras para oferecer performance acima dos seus índices de referência.
Caso o investidor queira mais autonomia na construção das suas carteiras, ele conta com mais de 400 produtos das principais gestoras do país, que podem ser incluídos via criação de carteiras por conta própria.
Neste post, você vai entender quais são os fundos da Warren e quais são os fundos de terceiros que a Warren distribui. Vale lembrar que, quando o cliente investe em ativos de outras gestoras pela nossa plataforma, nós devolvemos 100% das comissões que recebemos para o cliente.
SAIBA MAIS: Como a Warren diversifica seus investimentos
Indice
O fundo Warren FI RF Top oferece uma carteira de ativos muito seguros. É composto, em sua maior parte, por títulos públicos (letras do tesouro) e é complementado por títulos privados (CDBs e letras financeiras).
O objetivo do fundo é oferecer rendimento seguro acima da poupança, em um investimento que mantém a liquidez do cliente. Ele é sugerido para investidores mais conservadores ou para objetivos de curto prazo, como a reserva de emergência.
A meta do fundo é bater 100% do CDI.
Informações básicas:
| Aplicação inicial: | R$1,00 |
| Movimentação mínima | R$1,00 |
| Cotização aplicação | D+0 |
| Cotização resgate | D+0 |
| Pagamento resgate | D+0 |
O Warren Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa é um fundo que tem como estratégia investir em títulos de renda fixa de empresas, como CDBs, LCIs, LCAs e debêntures, por meio de cotas de fundos de investimento. Ele oferece um investimento mais seguro do que a Bolsa de Valores, pois investe em títulos de empresas, que oferecem retornos maiores que a taxa de juros do tesouro.
SAIBA MAIS | O que é Crédito Privado?
A meta do fundo é bater é bater o Índice de Crédito Broadcast Quantum.
Informações básicas:
| Aplicação inicial: | R$1,00 |
| Movimentação mínima | R$1,00 |
| Cotização aplicação | D+0 |
| Cotização resgate | D+0 |
| Pagamento resgate | D+2 |
O fundo Warren Ultra Crédito FIM investe em títulos privados, cotas de fundos de crédito multimercado e debêntures, nacionais e internacionais, desde que respeite o critério de avaliação de crédito da estratégia do fundo, conferindo maior liquidez e segurança.
Qual é a estratégia do Warren Ultra Crédito?
O Warren Ultra Crédito FIM adota uma estratégia de securitização de uma dívida. Securitizar consiste em agrupar vários tipos de ativos financeiros em um título padronizado, que pode ser negociado no mercado entre instituições financeiras.
Desta forma, é possível firmar um compromisso de pagamento futuro, do principal acrescido dos juros, a partir de um fluxo de caixa proveniente da carteira de ativos selecionados.
PRINCIPAIS INVESTIMENTOS DO WARREN ULTRA CRÉDITO FIM:
Recebíveis performados securitizados
Antecipação de recebíveis performados é o ato de receber valores com data futura antes do prazo previsto no processo. Por exemplo, no fundo, uma das estratégias é a compra de ativos de crédito que demorariam 30 dias para que o lojista recebesse.
O fundo tem a sua carteira composta por:
· Antecipação de recebíveis performados de fornecedores de grandes empresas com alta qualidade de crédito;
· Antecipação de recebíveis performados da Stripe – plataforma de processamento de pagamento para web;
· Debêntures seniores e subordinadas da Leve Capital – startup catarinense que intermedia a venda dos contratos de crédito ao mercado – lastreado em empréstimos consignados a funcionários privados de empresas de Santa Catarina, entre diversas outras estratégias.
Títulos de Crédito Privado
A nossa estratégia consiste na diversificação entre setores e estratégias para garantir um menor risco. Optamos por recebíveis de curto prazo e, também, contamos com a parceria de marketplaces digitais que estão inovando no mercado de crédito, trazendo mais transparência e eficiência ao mercado.
No que tange os critérios de avaliação das empresas, realizamos uma análise de crédito proprietária baseada em metodologia internacional. Avaliamos os fluxos financeiros das empresas e estimamos os cenários de investimento. Na análise dos ativos, além da metodologia proprietária, avaliamos os principais indicadores de liquidez , cobertura e garantia dos títulos investidos.
Cotas de Fundos Multimercado e Renda Fixa – Crédito Privado
De forma complementar, o fundo ainda conta com a alocação em cotas de fundos de crédito multimercado de gestoras de crédito parceiras de excelência.
No novo cenário pós-pandemia, é possível enxergar a aceleração de mudanças importantes no mercado de Renda Fixa. Com uma taxa Selic em 2% ao ano, o mercado de crédito privado surge como uma oportunidade atraente neste ciclo estressante.
Com o crescimento da tecnologia usada para a análise de crédito, a digitalização de serviços financeiros e a tendência de desbancarização do crédito brasileiro, enxergamos um espaço para um fundo de crédito arrojado, multimercado, que adquire recebíveis de cartão de crédito, CDBs com Operações Vinculadas e muitas outras opções.
As informações do Warren Ultra Crédito:
| Aplicação inicial: | R$ 50 mil |
| Aplicação máxima: | Não há |
| Movimentação mínima: | R$ 10 mil |
| Cota de aplicação: | D+0 |
| Cota de resgate: | D+60 (dias úteis) |
| Liquidação financeira: | D+61 (dias úteis) |
O Warren Omaha FIC FIM tem como estratégia diversificar os investimentos nos principais fundos multimercados do país, aumentando a performance e diluindo o risco. Exemplos de investimento que fazem parte da composição dos fundos são: títulos prefixados, investimentos em moeda, contratos de juros, commodities e papéis na bolsa brasileira ou do exterior.
A meta do fundo é bater é partir de 150% do CDI.
Saiba mais, em vídeo:
Informações básicas:
| Aplicação inicial: | R$1,00 |
| Movimentação mínima | R$1,00 |
| Cotização aplicação | D+0 |
| Cotização resgate | D+15 |
| Pagamento resgate | D+17 |
A principal estratégia dele é investir em três classes de empresas. A maior parte da alocação está em grandes companhias listadas na bolsa de valores brasileira, que são mais consolidadas e caminham, normalmente, junto à economia do país.
Depois vem as pequenas empresas, chamadas de Small Caps, que possuem maior capacidade de crescimento e valorização, e as boas pagadoras de dividendos, que costumam ser o “porto seguro” em momentos de alta volatilidade da Bolsa.
A meta do fundo é bater o Ibovespa.
Informações básicas:
| Aplicação inicial: | R$1,00 |
| Movimentação mínima | R$1,00 |
| Cotização aplicação | D+0 |
| Cotização resgate | D+0 |
| Pagamento resgate | D+2 |
O fundo Warren USA FIM investe no maior índice do mercado americano, o S&P 500, que contém as 500 maiores empresas desse mercado. Na prática, o investimento é feito via contrato futuro do índice, e o restante da carteira é alocado em taxa de juros.
O contrato futuro de S&P 500 garante a variação do índice americano com boa liquidez e é negociado na Bolsa local. Já a Letra Financeira do Tesouro é uma opção de renda fixa pós-fixada, atrelada à taxa SELIC e de baixo risco.
A meta do fundo é bater o S&P 500.
Informações básicas:
| Aplicação inicial: | R$1,00 |
| Movimentação mínima | R$1,00 |
| Cotização aplicação | D+0 |
| Cotização resgate | D+0 |
| Pagamento resgate | D+2 |
O fundo Warren Green FIA investe apenas em ações de empresas, nacionais ou estrangeiras, reconhecidamente sustentáveis e com responsabilidade social ou ambiental. É o primeiro fundo do Brasil a trazer essa alternativa de investimento em ativos no exterior. Ele se beneficia da expansão atual dos negócios sustentáveis e sua natural diminuição de risco financeiro devido a possíveis danos ambientais ou sociais.
| 70% | 20% | 10% |
| Ações brasileiras | Ações e ETFs do exterior | BDRs (Brazilian Depositary Receipt) |
As empresas brasileiras são escolhidas através do Índice Warren Green, baseado nos seguintes critérios:
As empresas estrangeiras e os BDRs são escolhidos nos seguintes critérios:
A meta do fundo é bater o Ibovespa e o MSCI Global.
Informações básicas:
| Aplicação inicial: | R$1,00 |
| Movimentação mínima | R$1,00 |
| Cotização aplicação | D+0 |
| Cotização resgate | D+10 |
| Pagamento resgate | D+12 |
O fundo Warren Equals investe em ações de empresas, nacionais ou estrangeiras, que prezam por políticas de equidade de gênero. É notável que políticas como essa favorecem o ambiente de trabalho, programa de talentos e liderança de uma companhia.
Dentre as ações selecionadas para o fundo, 80% são papéis brasileiros e 20% estrangeiros (incluindo companhias de países como Estados Unidos e China). No portfólio, estão papéis como Magazine Luiza, Santander, Bradesco, Itaú, Coca-cola e Lionsgate.
A meta do fundo é bater o Ibovespa.
Informações básicas:
| Aplicação inicial: | R$1,00 |
| Movimentação mínima | R$1,00 |
| Cotização aplicação | D+0 |
| Cotização resgate | D+10 |
| Pagamento resgate | D+12 |
Como falamos mais acima, a Warren distribui mais de 400 produtos de outras gestoras. Por isso, o cliente que deseja ter mais autonomia para compor as suas carteiras, tem à disposição uma curadoria especial de ativos das principais casas de gestão do país.
Veja quais são os produtos de terceiros disponíveis na Warren.
