Primeiramente, vou me apresentar já que este é meu texto de estreia no portal Warren Magazine.
Sou o Layon, líder do Warren Pro, o canal que é responsável por todos os parceiros B2B da Warren.
Em minha coluna mensal, vou trazer para vocês todas as novidades sobre o Warren Pro, além de compartilhar minhas vivências na área, dicas, cases de sucesso e muito mais.
Hoje, quero compartilhar as vantagens de um profissional de investimentos parceiro Warren Pro, tendo acesso a uma excelente tecnologia e todo nosso hub de serviços.
Mas antes, quero contextualizar o mercado e quais são os profissionais que fazem parte deste ecossistema hoje.
Vamos lá?
Indice
O mercado financeiro é um mundo cheio de oportunidades. E no Brasil as oportunidades são ainda maiores.
Por aqui, temos um mercado embrionário, em pleno desenvolvimento e ascensão.
A maior parcela dos clientes hoje está na mão dos bancos, cercados pelo conflito de interesses e produtos incoerentes.
Mesmo aquelas corretoras que se propõem a entregar uma solução diferente, na tentativa de desbancarização, acabam fracassando por posicionarem seus próprios interesses acima dos de seus clientes.
É essa a oportunidade que o Warren Pro visualiza: um mercado inexplorado para profissionais que querem fazer o certo pelo cliente.
Esse cenário é inovador no Brasil mas se espelha em uma realidade bastante difundida pelo mundo.
Grandes economias, como Estados Unidos, se desenvolveram e cresceram no modelo fiduciário ou fee-based (não comissionado por produtos) — o mesmo adotado pela Warren.
É um modelo que preza pela transparência e elimina o tal conflito de interesses entre os profissionais e seus clientes.
Somos precursores de uma evolução aqui no Brasil, de um mercado cada vez mais regulamentado, exigindo mais transparência e informação ao cliente.
É um modelo de investimento sem pegadinhas, sem taxas escondidas, com total transparência e que coloca os clientes sempre em primeiro lugar.
Aqui a necessidade e o sucesso do cliente independe de qualquer comissão ou produto oferecido.
Hoje existem três tipos de profissionais que atuam neste modelo alinhado: planejador, consultor e gestor.
Cada profissional tem características de atendimento diferentes, se adequando a perfis de clientes diferentes.
A responsabilidade de planejar e gerir o futuro dos clientes é extrema, por isso, o perfil do profissional que está prestando o serviço deve estar alinhado às necessidades de cada cliente.
Aqui na Warren, os três tipos de profissionais planejam e cuidam do futuro financeiro de outras pessoas de forma responsável, transparente e alinhada.
Veja quais são:
É o profissional que tem maior ênfase na organização da vida financeira do cliente, focado em entender quais são seus principais objetivos de vida e como alcançá-los.
Ele analisa sua estrutura familiar: fluxo de caixa, seu patrimônio, suas despesas e se há dívidas, ajuda a avaliar a qualidade desse passivo.
Esse profissional não é registrado na CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e não pode fazer recomendações de ativos mobiliários.
Na Warren, oferecemos para os clientes desses profissionais carteiras de investimentos por objetivo e tecnologia para montar recomendações, além do suporte da área de alocação.
O consultor é registrado na CVM, podendo ajudar o cliente na escolha dos ativos de investimento da sua carteira e estando presente em todas as etapas da sua vida financeira — seja para manutenção da estratégia, mudança de cenário ou de objetivos de vida.
Esse profissional é o mais indicado para acompanhamento dos investimentos, estando sempre em busca das melhores oportunidades para cada cliente.
No Warren Pro, além desse acompanhamento muito próximo, o cliente deste parceiro tem ainda mais benefícios: devolvemos 100% das comissões por produtos, enquanto outras corretoras devolvem apenas 50%.
Além disso, todos os fundos próprios da Warren que constituem as carteiras possuem taxa zero de gestão.
O gestor é contratado pelo cliente para fazer a gestão discricionária dos ativos: tem autorização para fazer ordens, compra e venda de ativos, entre outros, com base em uma descrição de serviços pré-acordada com o cliente.
Então a confiança e o alinhamento é a base desse profissional.
Após acordado qual será o mandato de gestão (regulamento dos fundos), esse profissional investirá nos ativos que entender ser o melhor e o mais coerente, executando-os pelo cliente.
Diferentemente dos outros profissionais, o gestor tem maior ênfase na carteira de investimento e na entrega de performance.
Agora que você já conhece o perfil dos profissionais parceiros do Warren Pro, vou apresentar as vantagens de ser nosso parceiro.
Como profissional de investimentos independente, uma dificuldade é ter acesso a uma plataforma que possibilite aos seus clientes a melhor experiência.
A Warren entrega a tecnologia pronta para você utilizar, facilitando seu trabalho e alavancando seu negócio.
Nossa tecnologia entrega ao parceiro mais de mil produtos de investimento, além de áreas de câmbio, seguros, previdência, educação, family office e mercado de capitais, além de todos os nossos fundos próprios com taxa zero, para composição de carteiras mais eficientes.
Mais do que uma cartela completa de produtos, o parceiro Warren Pro tem acesso à estrutura de uma corretora que atua no modelo fiduciário ou fee-based.
Sendo assim, o profissional parceiro tem o poder de decisão, junto a cada um de seus clientes, o quanto será cobrado pelo serviço. Tudo de um jeito transparente.
Todas as comissões dos produtos retornam 100% ao cliente, o que reduz o custo efetivo do serviço ou até gerando um crédito (quando o valor de retorno é superior à taxa paga).
O parceiro Warren Pro é acompanhado por um time de profissionais com experiência no mercado de investimentos e na área de inovação e tecnologia em toda sua jornada.
Desde o início, conte com a dedicação e suporte de gerentes de desenvolvimento, e da nossa área de Business Intelligence, que irão auxiliar a escalada do seu negócio.
E então, o que você achou do conteúdo?
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