Quem disse que os investidores conservadores não podem investir em fundos de investimento? O fundo Warren Renda Fixa Simples (CNPJ: 24.986.670/0001-97) é o produto mais conservador da Warren: o patrimônio é focado em títulos públicos.
Diversificação. Esse é um dos segredos para diluir os seus riscos e aumentar o seu potencial de ganho no longo prazo. Certamente, você já deve ter visto essa recomendação por diversas vezes.
Mas, se você é do time dos conservadores e tem aversão à palavra risco, talvez esteja se perguntando: como diversificar, se prefiro proteger o patrimônio a ter risco de perder?
O Fundo Warren RF Simples une a diversificação de uma carteira conservadora a uma gestão especializada.
Ou seja: um produto ideal para quem está começando a aplicar, ou para quem tem o objetivo de manter e não de multiplicar o patrimônio.
Neste artigo, destrinchamos o fundo Warren Renda Fixa Simples, mostramos onde ele investe e explicamos por que ele é o fundo mais conservador da Warren.
Acompanhe e confira:
- O que é o Fundo Warren Renda Fixa Simples
- Estratégia do Fundo Warren Renda Fixa Simples
- Por que o Fundo Warren Renda Fixa Simples é o mais conservador da Warren
- Liquidez e prazos de aporte e resgate
- Características do fundo
- Rentabilidade
- Como investir
Vamos juntos?
Indice
O que é o Fundo Warren Renda Fixa Simples?
Lançado em outubro de 2016, o Fundo Warren Renda Fixa Simples é um fundo de investimento de renda fixa focado em títulos públicos, considerado o mais conservador do portfólio da Warren.
Ele é um produto que oferece segurança para a sua carteira de ativos, com rendimentos acima da poupança e que mantém a sua liquidez.
A administração do fundo, os rebalanceamentos e os estudos de performance são feitos por gestores da Warren, que foram escolhidos a dedo.
Por ser um fundo de baixo risco, ele é indicado para investidores de perfil conservador ou com objetivos de curto prazo.
Para recapitular, a diferença entre a renda fixa e a renda variável é a previsibilidade dos rendimentos.
Ou seja, quanto mais previsíveis, mais seguros tendem a ser os produtos.
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Estratégia do Fundo Warren Renda Fixa Simples
Segundo a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), os fundos de renda fixa precisam ter, ao menos, 80% do seu patrimônio aplicados em produtos desse tipo.
O fundo Warren Renda Fixa Simples tem 100% do seu patrimônio investido em renda fixa, sendo a maior parte em títulos públicos. Dependendo da estratégia adotada, e o fundo pode ser complementado com CDBs e letras financeiras.
Os títulos públicos, ou Letras do Tesouro, são empréstimos que você faz ao Governo, para que ele pague dívidas e financie projetos de saúde, educação, infraestrutura e outros.
Em troca, você recebe juros — é semelhante a quando você pede empréstimo em um banco, por exemplo.
Os CDBs são semelhantes aos títulos públicos, porém, em vez de emprestar dinheiro para o governo, o seu aporte fica disponível para instituições financeiras.
Os grandes bancos, por exemplo, utilizam esse dinheiro como recurso para disponibilizar crédito aos seus clientes.
Em relação aos rebalanceamentos e atualizações, as cotas do fundo Warren RF Simples são atualizadas a cada dia útil, sempre respeitando a regulamentação em vigor.
Por que o Fundo Warren Renda Fixa Simples é o mais conservador da Warren?
O Fundo Warren Renda Fixa Simples é o produto mais conservador do portfólio da Warren porque ele é o único que investe a maior parte do seu patrimônio em títulos públicos.
Os títulos públicos são considerados como os investimentos mais seguros do mercado financeiro no Brasil.
Essa classificação é dada principalmente porque as chances de o governo dar calote aos investidores é mínima.
LEIA MAIS | Títulos públicos: entenda o que são, e descubra como investir
Liquidez e prazos de aporte e de resgate
A liquidez é a facilidade que um ativo tem de se transformar em dinheiro. No caso do Fundo Warren Renda fixa Simples, é a rapidez que a sua aplicação fica disponível em dinheiro na Warren, depois que você solicita resgate.
A liquidez do Warren RF Simples é D+0. Isso significa que, se você fizer o pedido de resgate na segunda-feira de manhã, à tarde ele já estará na sua conta.
Prazos para aporte e resgate
O Fundo Warren Renda fixa Simples é um fundo com prazo indeterminado de duração. Então, você pode se tornar cotista dele a qualquer momento.
Além disso, esse é um produto sem prazo de carência, ou seja, você pode solicitar o seu resgate também a qualquer momento.
Basta ficar de olho no horário limite para aplicação e resgate que é até 12h00.
Características do Fundo Warren RF Simples
Quanto você preciso para começar a investir no Fundo Warren Renda Fixa Simples? Qual é a meta do fundo?
Vamos juntos destrinchar as características desse fundo para começar a investir com segurança.
Taxa de administração e de performance
O Fundo Warren RF Simples tem taxa zero de administração e de performance.
Estratégia
A estratégia é aplicar o patrimônio do fundo 100% em renda fixa, sempre predominando os títulos públicos, porque eles são simples e considerados os mais seguros do mercado.
Meta
A meta do Fundo Warren Renda Fixa Simples é entregar rentabilidade de 100% do CDI.
Liquidez
A liquidez é D+0 — solicitando o resgate pela manhã, o dinheiro estará disponível na sua conta à tarde.
A plataforma sempre irá sugerir um percentual mínimo de 10%, para suprir necessidades relacionadas ao ajuste da sua carteira administrada.
Mínimo inicial para aplicação
O valor mínimo para o seu primeiro aporte é de R$ 100.
Movimentação mínima
O valor para movimentação mínima no fundo também é de R$ 100.
Rentabilidade dos últimos 12 meses
Nos últimos 12 meses, o Fundo Warren RF Simples entregou rentabilidade de 98,1% do CDI.
Nível de risco
O risco do fundo é nível 1 (baixo).
Rentabilidade
O Fundo Warren Renda Fixa Simples utiliza o Índice CDI como referência. O CDI — Certificado de Depósito Interbancário — é usado como benchmark (referenciador) dos investimentos de renda fixa.
Isso significa que a rentabilidade desses produtos está atrelada ao valor do CDI. O Fundo Warren RF Simples, por exemplo, busca entregar 100% desse índice.
Apesar de a renda fixa, principalmente os títulos públicos, terem a fama de muita segurança, mas pouca rentabilidade, o Fundo Warren Renda fixa Simples não deixa a desejar na sua performance.
Desde o seu lançamento, em outubro de 2016, esse produto nunca apresentou rentabilidade negativa.
Em seu histórico de rentabilidade, ele superou o CDI por 10 meses, sendo o maior retorno mensal de 1,04%. O retorno acumulado desde a criação foi de 28,32%.
Em 2020, de janeiro a outubro, o fundo apresentou rentabilidade acumulada de 2,37%, ou 97,1% do CDI no período. Nos últimos 12 meses, a rentabilidade foi de 98,1 do CDI%.
Tributação do fundo Warren Renda Fixa Simples
É importante que você fique de olho nos impostos que incidem sobre os seus investimentos, para que evite prejudicar a sua rentabilidade.
O Fundo Warren Renda Fixa Simples está sujeito aos Imposto de Renda e ao Impostos sobre Operações Financeiras (IOF). O IOF é cobrado caso você retire os seus rendimentos antes do seu primeiro aporte completar 30 dias.
Já o Imposto de Renda é cobrado por meio do come-cotas — o imposto é retido na fonte todo último dia útil de maio e novembro de cada ano.
LEIA MAIS | Como declarar seus investimentos no Imposto de Renda
Como investir no Fundo Warren Renda Fixa Simples?
O Fundo Warren Renda fixa Simples é um produto exclusivo para os clientes da Warren. Então, se você ainda não é cliente, o primeiro passo é a abrir a sua conta.
Para começar o seu cadastro, é feito o teste suitability. Nele, é identificado o seu perfil de investidor, para que a sua carteira esteja alinhada aos seus objetivos e tolerância ao risco.
Por ser um produto de baixo risco, o Fundo Warren RF Simples aparece como recomendação para perfis conservadores.
Mas se você desejar ter esse produto na sua carteira, basta procurar pelo fundo na plataforma e fazer a sua aplicação personalizando a carteira.
É importante entender que não são somente os conservadores que podem investir em renda fixa. Se você é um investidor moderado ou até mesmo arrojado, pode utilizar produtos seguros, como o Warren RF Simples, para objetivos de curto prazo ou como proteção de parte o seu patrimônio.
O Fundo Warren Renda Fixa Simples é o produto mais seguro para a sua carteira. Com o seu patrimônio predominantemente investido em títulos públicos e com liquidez D+0 você não precisar se preocupar com riscos nem com a gestão da sua carteira.
Tem interesse? Abra a sua conta na Warren e comece a investir.
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