Investir no exterior pode ser uma excelente maneira de diversificar seu portfólio, proteger-se contra riscos locais e até mesmo conseguir retornos melhores.
No entanto, para muitos investidores iniciantes, investir internacionalmente pode parecer algo complexo demais.
Neste guia exclusivo, vamos explorar os benefícios do investimento internacional, as opções disponíveis e, principalmente, como investir no exterior de forma segura e eficiente.
Indice
Afinal, por qual motivo uma pessoa precisa investir no exterior? Será que deixar os recursos apenas no Brasil já não é suficiente?
Na verdade, fazer investimentos no exterior traz uma série de benefícios ao investidor, incluindo:
Ao investir em outros países, você ajuda a diminuir o risco do seu portfólio, pois assim não fica exposto somente à economia de um único país.
Imagine que seus investimentos estão todos no Brasil e um ruído político ou econômico ocorre no país, levando seus ativos à depreciação em conjunto. Esse é o risco de limitar-se apenas a uma geografia ao investir.
Os mercados internacionais podem oferecer acesso a oportunidades não disponíveis no Brasil, dando a você mais oportunidades de crescer seu patrimônio em moeda forte.
Você com certeza já ouviu dizer que um país específico está em pleno desenvolvimento econômico.
Fazendo sentido com seus objetivos e perfil de investidor, o investimento internacional pode permitir que você cresça seu patrimônio acompanhando esta tese sobre tal país.
Investir em ativos em moedas estrangeiras pode ajudar a proteger seu portfólio contra as flutuações que ocorrem na nossa taxa de câmbio.
Especificamente a respeito do dólar, sugerimos a leitura de um artigo aprofundado que explica o que move o preço da moeda norte-americana — e o impacto disso no câmbio e na vida.
Dê uma olhada e retorne aqui ao terminar!
CONFIRA | O que move o preço do dólar? Um guia completo para você entender
Alguns países, como os emergentes, por exemplo, podem dar melhores oportunidades de crescimento patrimonial e também oferecer retornos mais altos, principalmente se comparados com mercados mais estáveis e desenvolvidos, como Estados Unidos e Europa.
Existem várias opções de investimentos disponíveis para quem quer investir no exterior. Veja abaixo algumas delas:
Você pode comprar ações de empresas estrangeiras diretamente através de uma corretora que dê acesso a bolsas globais.
Vale relembrar: ações fazem parte da categoria de investimentos em renda variável, então é preciso ter apetite ao risco e tolerância às quedas para aproveitar este mercado.
As principais bolsas no exterior são:
A NYSE é a maior bolsa de valores do mundo, localizada em Nova York. Muitas das maiores e mais conhecidas empresas do mundo estão listadas nela.
A Nasdaq é a 2ª maior bolsa dos EUA, e nela são listadas empresas de tecnologia e inovação, como Meta, Apple, Microsoft, Amazon e Google.
Localizada no Reino Unido, a LSE é uma das bolsas mais antigas e importantes do mundo, oferecendo acesso a empresas britânicas e internacionais.
A TSE é a bolsa japonesa. Ela é a maior bolsa da Ásia e a terceira maior do mundo, onde são listadas com muitas empresas japonesas de renome internacional, como Toyota, Sony e Softbank.
Investir em títulos emitidos por governos estrangeiros ou empresas pode oferecer exposição a mercados de renda fixa internacionais. É como investir no “Tesouro Direto” de um outro país.
O principal exemplo são as treasuries americanas, incluindo T-bills, T-notes e T-bonds. Estes são considerados um dos investimentos mais seguros e líquidos do mundo, devido ao excelente histórico de pagamento do Governo dos EUA.
Os Real Estate Investment Trusts (REITs) são um tipo de investimento internacional bastante parecido com os nossos FIIs, os fundos de investimento imobiliários negociados na B3.
REITs são investimentos de empresas que possuem propriedades geradoras de renda, como apartamentos, shoppings, escritórios, hospitais e armazéns.
Eles permitem aos investidores participarem do mercado imobiliário sem precisar comprar propriedades físicas diretamente.
Como no Brasil, os REITs são negociados em bolsas de valores, permitindo que investidores possam comprar e vender facilmente, uma vantagem em relação ao investimento direto em imóveis.
Esta é a principal forma oferecida na Warren de internacionalizar o seu patrimônio.
Os ETFs são fundos negociados em bolsa que buscam acompanhar um índice, ou seja, replicar a performance de um grupo de ações, de um setor específico da economia ou de uma bolsa.
Os ETFs irlandeses são uma forma de você acessar a economia dos Estados Unidos, ou seja, dolarizar parte de suas finanças, através de uma solução que traz menores impostos para você.
Confira todas as vantagens deste investimento em um artigo específico sobre este investimento:
LEIA AGORA | ETFs Irlandeses: o que são, como funcionam e quais as vantagens
Embora investir no exterior possa oferecer benefícios significativos, também apresenta alguns riscos que não podem ser ignorados.
A verdade é que, com um bom planejamento financeiro, você será capaz de entender se o investimento internacional faz sentido para você e, ao lado de um profissional, descobrir como mitigar tais riscos.
Este é um fator crucial a ser considerado ao investir no exterior.
As alterações da cotação entre o dólar e o real podem ter grande impacto no valor dos seus investimentos quando você repatriar seus investimentos.
Se o dólar cair, o valor dos seus investimentos também cairá, mesmo que o preço das ações ou outros ativos fique exatamente o mesmo.
Por outro lado, se o dólar subir, você pode ter ganhos extras com a valorização da moeda.
Mudanças nas condições políticas, como eleições, mudanças de regime, instabilidade social ou tensões geopolíticas, podem afetar significativamente o desempenho dos investimentos em outros países.
Além disso, alterações nas políticas fiscal e monetária, inflação, taxas de juros e crescimento do PIB, podem impactar diretamente seus investimentos.
A diversificação em diferentes países ajuda a diminuir alguns desses riscos, mas é indispensável estar ciente de que eventos políticos e econômicos inesperados podem afetar o resultado dos seus investimentos internacionais.
Cada país possui seu próprio conjunto de normas que regem os investimentos e os mercados financeiros.
Essas diferenças podem afetar a capacidade de um investidor de acessar seus recursos, realizar transações ou até mesmo participar de certos tipos de investimentos.
Contar com profissionais experientes de investimentos pode ajudar você a navegar no complexo cenário regulatório e tomar melhores decisões de investimento.
Além disso, estar preparado para adaptar suas estratégias de investimento ajuda a diminuir o risco e proteger seus investimentos no longo prazo.
A liquidez é a facilidade com que um investidor pode resgatar um investimento e usar o valor monetária que receberá em troca.
Pense na bolsa de valores: se você possui ações de determinada empresa e decide vendê-las para usar o montante aplicado sobre elas, é preciso que alguém, do outro lado, esteja disposto a comprar.
Em alguns mercados internacionais, especialmente em economias emergentes ou menos desenvolvidas, a liquidez pode ser menor em comparação com mercados mais sólidos, como os EUA ou a Europa.
Para diminuir esse risco, você pode se concentrar em mercados e ativos mais líquidos, como ações de grande capitalização em bolsas de valores estabelecidas.
E também garantir que o seu planejamento financeiro esteja dividido entre investimentos de curto, médio e longo prazo.
SAIBA MAIS | Pensar no longo prazo: por que é tão difícil e como isso afeta as finanças
Depois de tantas informações, investir no exterior não precisa ser algo complexo, concorda?
Mas é preciso seguir algumas etapas e entender exatamente o que você busca com esta estratégia.
Antes de começar a investir no exterior, é importante entender os seus objetivos. Você está procurando diversificação, exposição a mercados específicos ou oportunidades de crescimento?
Ter um propósito claro vai te ajudar a tomar decisões de investimento mais informadas.
Pesquise as várias opções de investimento disponíveis. Além das que já comentamos neste artigo, existem diversas outras, que respondem a diferentes objetivos e diferentes perfis de investidor.
Entenda as características, riscos e benefícios de cada uma dessas opções para escolher quais se alinham melhor com sua tolerância ao risco.
Selecione uma instituição financeira confiável e regulada por órgãos do mercado financeiro. Garanta que esta instituição — que pode ser um banco, uma corretora, uma plataforma de investimentos — oferece o acesso ao investimento internacional específico que você busca.
Considere fatores como taxas, suporte ao cliente, ferramentas de investimento e facilidade de uso ao tomar sua decisão.
Investir no exterior pode ter implicações fiscais complexas — e tudo que você menos quer, ao investir, é descobrir tarde demais que terá de arcar com impostos mais altos do que você imaginava.
Familiarize-se com as leis fiscais de seu país de origem e do país em que está investindo, e procure aconselhamento de um profissional, se necessário.
Antes de fazer qualquer investimento, avalie cuidadosamente os riscos e retornos potenciais.
Considere fatores como estabilidade política e econômica, crescimento do mercado, risco cambial e liquidez.
E claro, diversifique seus investimentos em diferentes países, setores e classes de ativos para gerenciar o risco.
É fundamental monitorar regularmente o desempenho de seus investimentos no exterior, para fazer ajustes sempre que necessário. Só assim você vai conseguir manter seu portfólio alinhado com seus objetivos.
Considere reequilibrar periodicamente seus investimentos para manter a alocação de ativos sempre na proporção que você definiu.
Fazer isso ao lado de um profissional certificado faz toda diferença, assim ele poderá ajudar a traduzir para você o “financês” envolvido em um extrato de investimentos ou em um relatório de posições do seu portfólio.
Hoje você descobriu os passos de como investir no exterior de forma segura e eficiente.
Se você precisar de ajuda para escolher os melhores ativos, aqui na Warren nossos assessores e especialistas podem orientar você durante todo o processo de investimento no exterior.
Além dos ETFs irlandeses que mencionamos acima, na Warren você acessa carteiras administradas e uma gama ampla de fundos de investimentos que podem simplificar sua diversificação internacional.
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