ETFs Irlandeses: o que são, como funcionam e quais as vantagens
ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos de renda fixa ou renda variável listados em Bolsa, que replicam o desempenho de um ou mais índices de referência.
Para você ter ideia do tamanho do mercado de ETFs, a indústria global de ETFs bateu a marca de US $10 trilhões em 2021.
No caso dos ETFs Irlandeses, tema deste artigo, os investimentos cresceram 20% ao ano desde a crise financeira de 2008 (Fonte: BlackRock).
Sua busca ocorre por motivos como custo, facilidade de acesso, benefícios tributários e outros.
Ao entender esse contexto você ficou interessado em investir? Antes de dar este passo, siga até o final do artigo para ter mais segurança.
Você vai entender como funcionam os ETFs Irlandeses, quais as vantagens e por que investir neles com a Warren.
Indice
Todo ETF possui um local chamado domicílio, que é o país onde ele está incorporado. No caso dos ETFs Irlandeses, eles são sediados na Irlanda.
Isso não significa que você estará investindo em empresas ou títulos públicos irlandeses. Digamos que o endereço do ETF é a Irlanda, mas os ativos presentes no ETF podem ser de outros países.
Existem dois tipos de ETFs: ETFs de acumulação e ETFs de distribuição.
Ao investir em ETFs Irlandeses, você pode escolher os de acumulação e distribuição.
Em casos de ETFs de distribuição, você terá que pagar impostos no Brasil, pois se trata de uma transação que deve ser justificada mensalmente à Receita Federal.
Se optar pelos ETFs de acumulação, por se tratar de um investimento cujos dividendos não retornam a você, mas sim, são reaplicados, o impacto sobre o imposto de renda é menor.
Levando em consideração os pontos explicados acima, a melhor opção é investir em ETFs de acumulação, pois os dividendos ou cupons tem sua tributação diferida, até que o ETF seja vendido, quando se deve apurar se houve ganho de capital no investimento.
Agora que você entendeu como funcionam os ETFs Irlandeses, vamos apresentar a você as principais vantagens de investir em ETFs Irlandeses. Acompanhe:
A Irlanda é o país escolhido por muitos investidores por ter uma tributação mais amigável.
As ETFs Irlandesas não estão sujeitas ao imposto de sucessão norte-americano para investidores com conta no país, porém, sem residência fiscal — caso de muitos brasileiros.
Já o imposto retido na fonte pelos Estados Unidos sobre os dividendos ou cupons de ações e títulos norte-americanos, por exemplo, é abatido em até 50%, dado acordo de bi-tributação entre os EUA e a Irlanda.
Imagine que você vai investir em uma empresa globalmente conhecida, como a Apple, e vai receber U$ 20 de dividendos da marca. Neste caso, o valor líquido que será transferido para a sua conta será de U$ 14, ou seja, os 30% restantes serão retidos na fonte pelo governo americano.
É aí que os ETFs irlandeses ganham vantagem.
Há um tratado que reduz o imposto sobre os dividendos de 30% para 15%, então automaticamente, você corta pela metade os impostos retidos nos dividendos se optar por um ETF Irlandês.
Na prática, ao invés de receber apenas os $14 do exemplo acima, o ETF recebe $17, melhorando o seu rendimento.
Se você está pensando em investir em ETFs Irlandeses, lembre-se que você vai investir em um ETF incorporado na Irlanda, mas não nas empresas locais — você até pode investir em ETFs com empresas irlandesas, mas não é o comum.
O seu investimento pode estar exposto ao mundo inteiro, a diversas estratégias e em diferentes regiões, países, moedas e tipos de ativos.
Isso faz com que a parcela do seu patrimônio investido lá fora possa se beneficiar com a moeda dos países mais desenvolvidos do mundo.
Ou seja, você investe em um ETF que negocia em Dólar, Pounds, Euro e outras moedas fortes.
Isso dá flexibilidade para que a compra seja feita onde é mais eficiente.
Os ETFs custodiados no Brasil pertencem à bolsa de valores brasileira. Os ETFs custodiados nos EUA são negociados nas bolsas americanas, como New York Stock Exchange (NYSE).
O que tem de diferente nos ETFs Irlandeses? Eles podem ser negociados em diversas bolsas da Europa, como a bolsa de Londres, Alemanha ou Paris, por exemplo.
Não importa em qual bolsa você está negociando os ETFs, desde que eles estejam incorporados na Irlanda, é possível aproveitar tudo o que elas oferecem.
Independentemente de qual bolsa o ETF Irlandês é negociado, ele pode ser custodiado numa conta nos Estados Unidos. Ou seja, com conta nos Estados Unidos, você pode investir em ETFs irlandeses.
Agora que você já entendeu o que são e como funcionam os investimentos em ETFs, irlandeses, você vai conhecer as vantagens de investir neste tipo de ativo com a Warren.
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