O Fundo Warren Equals FIA (36.401.557/0001-81) é um fundo de investimento exclusivo para clientes da Warren, que alia rentabilidade à equidade de gênero.
Para fazer parte do Warren Equals, a empresa precisa dar atenção às políticas de equidade de gênero, além de possuir mulheres em posições de liderança.
Por isso, o fundo é muito procurado por quem deseja investir com propósito, reforçando e valorizando aquilo em que acredita.
Não por acaso, o Warren Equals é considerado um fundo de investimentos ESG, já que seleciona apenas empresas preocupadas com questões de impacto social ou ambiental.
Veja aqui o regulamento e a lâmina do Warren Equals.
Coca-Cola, Natura e Magazine Luiza são algumas das empresas que compõem o portfólio desse fundo de investimentos.
Mas você sabe como o Warren Equals funciona na prática? Quais são as suas principais características, e como ele seleciona os ativos para investir?
Neste artigo, nós vamos tirar todas as suas dúvidas.
Vamos juntos? Boa leitura!
Indice
O que é o Fundo Warren Equals?
O Fundo Warren Equals é um fundo de investimento em ações exclusivo do portfólio da Warren para os seus clientes.
Toda a sua composição e as suas estratégias foram baseadas em estudos de performance e de políticas relacionadas à redução das desigualdades entre homens e mulheres.
Dessa maneira, o Warren Equals é um fundo formado somente por ações de empresas com políticas e programas de equidade de gênero.
Lançado em março de 2020, o Warren Equals tem ações tanto de empresas brasileiras quanto de companhias estrangeiras.
Assim como todos os fundos próprios do portfólio, o Warren Equals não tem taxas de administração e de performance.
Estratégia do Fundo Warren Equals
Antes de falar sobre performance, é importante falar sobre equidade de gênero para entender a proposta de investimento do Fundo Warren Equals.
Aqui, é necessário um pouco de contexto. Você sabia que as mulheres representam 52% da população no país, mas apenas 23% dos CPFs cadastrados na Bolsa de Valores do Brasil são de mulheres?
Outro número revelador: embora 74% das mulheres sejam gestoras do orçamento doméstico, cerca de 85% delas acreditam que o parceiro entende mais sobre finanças.
Para mudar essa realidade, realizamos uma pesquisa com mulheres para entender o que era preciso fazer para diminuir esta distância que existe entre elas e o mercado financeiro.
Assim surgiu o Warren Equals, que se propõe a ser um conjunto de iniciativas para transformar este cenário, tanto dentro da Warren quanto fora dela.
Uma dessas estratégias — a primeira delas — foi justamente a criação do Fundo Warren Equals.
É um fundo de ações que investe apenas em empresas destacadas por suas políticas de equidade de gênero.
Agora, vamos aprofundar para entender na prática como essa estratégia é aplicada:
Composição do Fundo
O Fundo Warren Equals é composto por 80% de ações brasileiras e 20% de ações de companhias do exterior — mostraremos quais são as empresas logo a seguir.
Ele é classificado como um fundo de ações, portanto é voltado para perfis com objetivos e tolerância ao risco alinhados com esse tipo de produto.
De acordo com o regulamento, além de ações brasileiras e estrangeiras, o fundo poderá alocar o seu patrimônio em outros produtos, como:
- ETFs negociados na bolsa americana e de outros países
- BDRs nível II e nível III que sejam negociadas na B3
- Derivativos
- Títulos de dívidas públicas com rendimento em dólares (pré ou pós-fixados)
- Debêntures
- Notas promissórias autorizadas pela CVM
- Cotas de fundos registrados pela CVM
- Empréstimo de ações regulados pela CVM
Embasamento para o investimento em equidade de gênero
Além da importância do posicionamento em relação à equidade de gênero, muitas organizações comprovaram a relevância desse ganho de espaço por parte das mulheres no ambiente de trabalho.
Dados mostram que os IPOs de empresas da bolsa americana com ao menos uma mulher entre os cargos de liderança tiveram performance significativamente melhor, quando comparados às organizações com conselho estritamente masculino.
Por isso, não é difícil concluir que, em alguns casos, essas boas práticas levam as empresas a terem resultados mais saudáveis e positivos.
Foi o caso de uma pesquisa recente com empresas listadas na bolsa de valores da Inglaterra.
O estudo concluiu que empresas com pelo menos um terço de mulheres nas posições de liderança atingem uma margem de lucro que pode ser dez vezes maior do que empresas sem mulheres nas lideranças.
No mesmo embalo, as marcas podem se tornar mais relevantes e inovadoras, aumentando também sua retenção de talentos.
Há, inclusive, pesquisas que apontam que empresas lideradas por mulheres são melhores para os funcionários.
E, na prática, não é difícil concluir que empresas com lideranças mais diversas tendem a oxigenar mais as suas diretorias, furando uma espécie de bolha que pode ser criada quando todas as impressões e opiniões partem do mesmo contexto.
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Como o Fundo Warren Equals seleciona as empresas para investir?
Para escolher as empresas brasileiras que fazem parte do Warren Equals, foram feitas pesquisas para identificar as companhias com políticas e projetos de equidade de gênero.
Por sua vez, as ações americanas foram escolhidas com base no Bloomberg Gender-Equality Index — Índice GEI.
Trata-se de um índice composto por 75 métricas, que avaliam critérios de diversos tipos, como:
- Liderança feminina e canal de talentos: mensura o recrutamento, a seleção e o desenvolvimento de mulheres em posições de liderança
- Cultura inclusiva: avaliação de políticas, programas e benefícios para um ambiente de trabalho inclusivo
- Remuneração igualitária e paridade de gênero em pagamento: programas e metas para redução da disparidade salarial
- Marcas pró-mulher: marcas com produtos, serviços e cadeia de suprimentos com apoio às mulheres
- Políticas antiassédio: políticas, programas e compliance contra o assédio sexual
Empresas que fazem parte do Fundo Warren Equals
As ações brasileiras que compõem o Fundo Warren Equals são:
- Ambev
- Arezzo
- Banco do Brasil
- Bradesco
- BB Seguridade
- Eletrobras
- Itaú Unibanco
- Magazine Luiza
- Natura
- Odontoprev
- Santander
- AES Tietê
Dessas empresas, quatro fazem parte do Índice GEI de 2020 — Bradesco, Itaú, BB Seguridade e OdontoPrev.
Além do Índice, a Warren monitora constantemente todas as empresas que compõem o fundo, com o objetivo de avaliar se elas continuam exercendo o seu propósito de equidade e se as suas metas estão alinhadas ao fundo.
Além, é claro, de acompanhar o seu desempenho financeiro e o seu posicionamento no mercado.
No quesito equidade de gênero, a Magazine Luiza dispensa apresentações, porque é uma das empresas mais bem avaliadas pelo mercado brasileiro.
Com Luiza Trajano à frente da maior parte das decisões, as suas ações vão além de programas para melhoria do ambiente de trabalho.
A Magalu também tem propostas e metas que visam diminuir a violência doméstica, além de programas voltados exclusivamente para a contratação de negros em suas unidades.
Outro holofote vai para o Grupo Natura, que, além de contar com milhões de consultoras independentes, tem cerca de 48% de mulheres em cargos de gerência
Passando para o mercado estrangeiro, as empresas internacionais que compõem os 20% do Fundo Warren Equals são:
- Adobe
- Coca-Cola
- GM
- Nvidia
- Paypal
- Lions Gate Entertainment
- Omega Healthcare Investors
- Yum China
Todas elas fazem parte do Índice GEI e são norte-americanas ou chinesas. Além dos resultados financeiros positivos de todas elas, a Coca-Cola ainda se destaca.
Com o lema de diversidade e pluralidade, a marca é famosa por combater muitos tabus em suas campanhas, além de ter mulheres compondo cargos de liderança há anos.
Há, ainda, dois ETFs norte-americanos nessa relação: WOMN e SHE.
De maneira complementar, podem ser adicionados, eventualmente, BDRs.
LEIA TAMBÉM | Warren Equals: ações e iniciativas de Coca-Cola, Natura e Magalu
Características do Fundo Warren Equals
Agora, vamos detalhar as características do Fundo Warren Equals para você investir com segurança.
Investimento mínimo inicial
O valor mínimo para investir no Fundo Warren Equals é de R$ 1. Para ativar sua conta na Warren, no entanto, você precisa fazer um aporte de pelo menos R$ 100.
Liquidez
A liquidez do Fundo Waren Equals é D+12. Isso significa que, após a sua solicitação de resgate, serão contados 10 dias corridos para a cotização. Depois, são contados mais 2 dias úteis para a liquidação.
Liquidez, como você sabe, é a facilidade de transformar um investimento em dinheiro na sua conta. Ou seja, quanto maior a liquidez, mais rápido você tem acesso ao dinheiro caso queira desfazer o investimento.
Para fazer o resgate, o fundo não tem prazo de carência. Isso é: você pode solicitar os seus rendimentos a qualquer momento.
Rentabilidade do Fundo Warren Equals
Desde sua criação, em março de 2020, até janeiro de 2021, o Warren Equals rendeu 25,92%.
Taxa de administração e de performance
Não é cobrado nenhum percentual referente às taxas de administração e de performance para você investir no Warren Equals.
Nível de risco
Por se tratar de um fundo de ações e um produto de renda variável, o nível de risco é 4 (alto).
Taxa de gestão da Warren
A taxa referente ao trabalho de gestão do time da Warren oscila de 0,7% a 0,9% ao ano, mas inclui, neste valor, todos os serviços que você obtém com a plataforma, incluindo a diversificação em diversas classes de ativos e a gestão ativa do seu patrimônio.
Como investir no Fundo Warren Equals?
Para investir no Fundo Warren Equals, você precisa se tornar um cliente da Warren, porque os fundos são exclusivos para os nosso clientes.
Se você deseja fazer parte desses projetos de equidade de gênero, abrir a sua conta na Warren é rápido, online e 100% gratuito.
Considerando os riscos desse fundo, ele somente aparece como sugestão de alocação para o perfil de investidor moderado ou arrojado, com objetivos de médio e longo prazo.
Como vimos, o Fundo Warren Equals busca impulsionar projetos e empresas determinadas a transformar a vida das mulheres.
Ao investir, você alia rentabilidade nos seus investimentos com o propósito de um mundo mais igualitário.
Ficou interessado? Abra a sua conta agora mesmo e comece a investir.
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Este post possui natureza informativa, não devendo ser entendido como recomendação de qualquer investimento ou sugestão de alocação por parte dos destinatários. Os ativos financeiros e/ou as carteiras de investimentos discutidas neste material podem não ser adequadas para todos os investidores, tendo em vista que os objetivos de investimento, situação financeira e necessidades de cada investidor podem variar. Para avaliação da performance de um fundo de investimento, é recomendável a análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor de Crédito – FGC. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. Leia o prospecto, o formulário de informações complementares, lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir.