Como investir na Warren: guia completo

Aprender como investir na Warren é o primeiro passo para quem está em busca da independência financeira e quer fazer o dinheiro render para ajudar nessa missão.

Se você faz parte deste grupo, veio ao lugar certo. 

Você já sabe que investir de forma inteligente vai muito além de simplesmente economizar: exige conhecimento e dedicação para que você escolha as aplicações certas de acordo com o seu perfil, os seus objetivos e o seu momento de vida atual.

Mas o que talvez você não saiba é que essa tarefa pode ser rápida, transparente e segura. 

A Warren surgiu com esse propósito. Aqui, você encontra uma experiência completa em investimentos, livre de qualquer tipo de conflito de interesses — como costuma ocorrer em outros bancos e corretoras. 

Com uma metodologia própria para criação de carteiras personalizadas, a Warren possui uma plataforma que atende todos os tipos de investidores: do mais experiente, que deseja autonomia para escolher seus investimentos, ao mais iniciante, que prefere delegar a gestão do seu patrimônio a especialistas no assunto, de maneira simples, rápida e diversificada. 

Quer entender melhor? Neste artigo, você vai descobrir tudo sobre como investir na Warren:

  • Quem é a Warren?
  • Como funciona o Warren?
  • É seguro investir na Warren?
  • Como a Warren ganha dinheiro?
  • Como abrir uma conta na Warren?

Quem é a Warren?

A Warren é uma corretora de investimentos autorizada pela CVM e Banco Central, e também é uma gestora autorizada pela CVM. 

A empresa surgiu nos Estados Unidos, mas foi construída no Brasil, onde começou a operar em 2017, liderando uma revolução no mercado financeiro.

Isso porque, ao contrário de outros bancos e corretoras, a Warren é 100% transparente e alinhada com os objetivos dos investidores. 

Se você conhece a dinâmica do mercado financeiro, deve saber que, nas outras corretoras, os melhores produtos não ficam disponíveis para todos os clientes. Para piorar, gerentes e assessores ganham comissão sobre os produtos que oferecem.

A Warren surgiu para mudar essa realidade. É por isso que abrimos mão de qualquer tipo de comissão ou taxa de performance, assumindo uma postura de transparência e eficiência.

Aqui, você tem acesso ao que antes era exclusivo dos investidores de altíssima renda: uma alocação de portfólio personalizada para os seus objetivos, que tem como único critério de seleção as aplicações com a melhor relação entre risco e retorno para o seu perfil. Mas como fazemos isso?

Como funciona o Warren? 

Para entregar uma alocação de portfólio completa e personalizada para os seus objetivos, a Warren trabalha com o modelo de wealth management, no qual você investe nos melhores produtos do mercado, em carteiras alinhadas a cada um dos seus objetivos e com a transparência que os bancos e as outras corretoras não têm.

Wealth Management é o termo utilizado para descrever a gestão de patrimônio que engloba serviços de consultoria, planejamento e gestão de investimentos. 

É esse tipo de serviço, considerado de alto nível, que é exclusivo de clientes de altíssima renda em outros bancos e corretoras.

Na prática, nós criamos carteiras administradas e fazemos o rebalanceamento de ativos e produtos, com base nas melhores práticas do mercado financeiro. A gestão fica por nossa conta, e o seu dinheiro recebe o melhor destino possível.

Juntos, nós descobrimos quais os seus objetivos de curto, médio e longo prazo, para indicar as melhores aplicações para cada objetivo, sempre respeitando o seu perfil de investidor e o seu grau de aversão ao risco.

Fazemos isso aliando o que de melhor a tecnologia tem a oferecer, por meio de um processo simples e automatizado, baseado na inteligência artificial e batizado de Warren.

Como a Warren ganha dinheiro?

Você já sabe que, ao contrário de outras corretoras, nós estamos 100% alinhados aos objetivos dos investidores, porque temos um modelo de negócio 100% transparente.

Mas como a Warren é remunerada pela gestão e alocação do portfólio? 

Isso ocorre por meio de uma taxa única cobrada para a gestão total do portfólio dos clientes.

Esse valor depende do montante investido na plataforma e é, em média, três vezes mais barato do que as taxas cobrada em bancos e outras corretoras. 

  • Para investimentos de até R$ 99 mil, a taxa é de 0,7% ao ano; 
  • De R$ 100 mil a R$ 999 mil, a taxa é de 0,6% ao ano 
  • Investimentos acima de R$ 1 milhão têm taxa de 0,5% ao ano.

Vale lembrar que todos os produtos próprios da Warren — são sete fundos de investimento — possuem taxa zero. 

Além disso, se você decidir investir em algum dos mais de 300 produtos de terceiros disponíveis na plataforma, a Warren devolve a comissão que receberia por isso. Deu para entender por que não há qualquer tipo de conflito de interesses?

É seguro investir na Warren?

Sim, na Warren você tem a segurança de que os seus recursos estão protegidos.

A Warren é uma corretora e gestora regulada e autorizada pelos maiores órgãos reguladores do mercado financeiro brasileiro: CVM, Banco Central e ANBIMA. 

Somos certificados e fiscalizados por essas três instituições, o que garante segurança para todos os nossos clientes. 

Apesar de ser uma empresa 100% digital, a Warren possui a mesma segurança das instituições tradicionais.

Confira, a partir de agora, um passo a passo simplificado para começar a investir na Warren:

Como abrir uma conta na Warren?

Confira o passo a passo para investir na Warren:

Acesse o site e clique no botão ‘Abra Sua Conta”

Fale com o Warren

É muito importante que você seja sincero na sua conversa com a inteligência artificial da Warren. É o chamado suitability e é o primeiro passo para você conhecer o seu perfil de investidor e, com isso, o Warren criar a melhor carteira para você. 

Ao final desta etapa, insira seu e-mail e crie uma senha. Em seguida, clique em “Ver o meu perfil”

Confira o seu perfil e a descrição dele

O seu perfil na Warren leva em consideração a sua tolerância ao risco e o seu nível de conhecimento sobre mercado financeiro. Por isso, saiba que ele pode mudar ao longo dos anos e, por isso, você pode refazer o suitability outras vezes na plataforma.

Clique em “Continuar”

Cria a sua carteira de investimentos

Agora é a melhor parte: criar metas financeiras. Com a Warren, você pode dividir os seus investimentos em objetivos com prazos e metas diferentes. Primeiro, você escolhe qual das opções quer criar:

  • só quero investir;
  • eu tenho uma meta;
  • reserva de emergência.

Importante: entenda quais são as suas necessidades para o momento. Por exemplo, se você entende que ainda precisa guardar dinheiro, sugerimos que comece com a opção ‘Reserva de Emergência’. Se você já possui a sua reserva e quer planejar uma viagem ou uma compra, escolha ‘Eu tenho uma meta’. Ou, então, escolha ‘Só quero investir’ e teste a plataforma.

Continue o seu cadastro

Nesta etapa, o Warren perguntará mais algumas coisas sobre você, informações sobre outras aplicações financeiras que possua e valor em bens.

Responda se você é um investidor qualificado ou não

Ou seja: se você possui mais de R$ 1 milhão em investimentos ou tem aprovação em exame de qualificação da CVM.

Planeje seu objetivo para criar a carteira

Nesta etapa, você precisa definir todas as informações sobre a sua meta para aquela carteira. Valor a ser atingido, prazo, aporte inicial, aportes mensais (opcional).

Lembrando que o valor mínimo para começar a investir é de R$ 100.

Confira a sugestão de alocação feita pelo Warren

Confira todas as variáveis desta sugestão de alocação

O Warren irá sinalizar se os valores que você indicou atingem ou não a sua meta e, também, os possíveis cenários de projeção de mercado: esperado, pior e melhor.

Se quiser, você pode editar a sugestão. Basta clicar no botão “Editar sugestão”

Caso você escolha a sugestão do Warren, você verá outros detalhes da sua carteira

Entenda os produtos da sua carteira

Para isso, basta clicar em cima do nome de cada produto, que você terá acesso à estratégia do fundo e as lâminas de performance passada.

Ajuste seu planejamento, se quiser

Ainda nesta etapa, é possível editar os valores e o prazo do objetivo. Observe que, caso você faça alterações, a plataforma irá mostrar diferentes cenários.

Ajuste de risco: importante!

É muito importante que você respeite o seu perfil de investidor e aceite o nível de risco sugerido para evitar que você fique descontente com o comportamento do mercado em alguma oscilação de curto prazo. Mas, sim, se você quiser, pode ajustar o nível de risco da sua carteira.

São 5 níveis de risco e, no exemplo mostrado aqui, a sugestão do Warren está no nível 1, o mais conservador. Observe que, conforme você altera o nível de risco, verá um gráfico com mix de produtos diferentes e uma previsão de cenários distinta.

Caso você clique para mudar o nível, o Warren vai reforçar com você que isso implica em modificar o risco da sua carteira, o tempo de resgate dos seus investimentos, além de você abrir mão do rebalanceamento das carteiras feitos periodicamente pelo time de gestão da Warren.

Caso você queira modificar a sua carteira, irá observar os outros cenários e, assim, escolher o que preferir.

Quando você estiver satisfeito com a sua carteira, clique em “Estou satisfeito!”

Pronto! A sua carteira está criada

Escolha um nome para este objetivo. E personalize a imagem de fundo dele, também, se quiser.

Finalize o seu cadastro

Antes de começar a investir no seu objetivo, a Warren precisa completar o seu cadastro como cliente. Clique em “Preencher dados”, e insira seus dados bancários e informações pessoais. 

Realize o primeiro investimento no seu objetivo

Você pode fazer o depósito por boleto ou transferência bancária

Crie outros objetivos!

Viu como é simples investir na Warren?

Se você ainda ficou com alguma dúvida, fique à vontade para consultar o nosso FAQ – Perguntas Frequentes

Além disso, você pode nos enviar uma mensagem para falar com algum dos nossos atendentes. Temos uma equipe altamente treinada para te auxiliar em todas as dúvidas.

E aí, está preparado para começar? Faça o teste de suitability e comece a conquistar seus objetivos com a Warren!