Fundo Warren Ações USA: o fundo da Warren para investir em ações americanas

O Fundo Warren Ações USA é o fundo de investimento da Warren para quem deseja se expor às empresas americanas.

Mais do que um investimento em renda variável, ele trabalha com a internacionalização com taxa zero, já que não há cobrança de taxa de administração.

Assim, você consegue se expor ao S&P 500, índice que reúne as 500 maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos, sem precisar fazer nenhum esforço a mais para isso — como abrir conta em uma corretora norte-americana.

Você já cogitou investir na Amazon, no Google, no Facebook, na Tesla, na Coca-Cola e em outras empresas que fazem parte da sua rotina? 

Com o Fundo Warren Ações USA, isso é possível.

Mas como o fundo funciona na prática? E como investir agora?

É isso que vamos entender neste artigo.

Juntos, passaremos pelos seguintes tópicos: 

  • O que é o fundo Warren Ações USA
  • Estratégia do fundo Warren Ações USA
  • Liquidez e prazos do fundo Warren Ações USA
  • Características do fundo Warren Ações USA
  • Rentabilidade do fundo Warren Ações USA
  • Por que investir em empresas americanas
  • Como investir no fundo Warren Ações USA

Aproveite a leitura!

O que é o fundo Warren Ações USA

o que é o fundo warren ações usa, ilustração

O fundo Warren Ações USA, também chamado de Warren Ações Americanas, é um fundo de renda variável exclusivo para clientes da Warren, que garante aos investidores uma exposição ao mercado de ações americano.

Indicado para investidores com perfil moderado ou arrojado, com objetivos de longo prazo, o Fundo Warren Ações USA persegue o S&P 500, principal índice do maior mercado de ações do mundo.

O S&P 500 é formado pelas 500 maiores empresas de capital aberto nos Estados Unidos, com alguns critérios de qualidade na seleção, como a obrigação de não ter reportado prejuízo nos quatro trimestres anteriores.

Portanto, quando você investe nesse índice, automaticamente expõe seu dinheiro ao desempenho de grandes corporações mundiais.

Entre elas estão Amazon, Google, Tesla, Nike, Apple, MasterCard e tantas outras empresas que fazem parte do nosso dia a dia. 

A seguir, vamos entender um pouco melhor a estratégia do fundo. 

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Estratégia do fundo Warren Ações USA

Como explicamos, o principal objetivo do Warren Ações USA é entregar aos investidores uma performance semelhante ao S&P 500, o maior índice do mercado americano. 

A aplicação é feita em Bolsa e moeda local, a fim de neutralizar a variação do dólar

Portanto, você não está exposto ao dólar quando investe no Fundo Warren Ações USA — apenas à oscilação das empresas.

O restante da carteira é alocado na taxa Selic por meio da Letra Financeira do Tesouro, um título público brasileiro.

Conhecido como Tesouro Selic, esse investimento entrega uma remuneração atrelada a esse indexador.

Por serem títulos garantidos pelo Governo, eles estão entre as opções mais conservadoras do mercado brasileiro, já que a chance de perdas é próxima a zero.

Para ficar claro: a alocação em títulos públicos é realizada apenas como um instrumento para viabilizar a exposição a contratos futuros.

O retorno do fundo, portanto, será semelhante ao do índice S&P 500.

O propósito do fundo é atingir o seu objetivo da maneira mais eficiente possível. Dentro desse contexto, a política de investimentos proíbe, segundo o que consta no regulamento do fundo:

  • Realizar operações a descoberto nos mercados derivativos
  • Fazer empréstimo, locação, caução ou penhor de títulos e valores mobiliários integrantes da carteira, exceto as operações de empréstimo de ativos e os casos autorizados pelos órgãos reguladores
  • Aplicar recursos em formato de cotas de fundo de investimento em carteiras com títulos em que a entidade federativa atua como devedor ou preste fiança, aval, co-obrigação ou aceite sob qualquer forma
  • Executar operações com derivativos que gerenciam a possibilidade de perda superior ao valor do patrimônio líquido do fundo
  • Fazer operações com derivativos sem garantia da contraparte central
  • Aplicar em cotas de fundos de investimento com atuação direta ou indireta em mercado de derivativos, a fim de evitar perdas superiores ao valor do patrimônio líquido do fundo
  • Realizar operações de venda de opção a descoberto
  • Alocar capital em carteira administrada por pessoas físicas.

Todos esses fatores ajudam a equilibrar a carteira e evitar riscos desnecessários. Da mesma forma, garantem o cumprimento da legislação brasileira e americana.

Para alcançar esses objetivos, o fundo pode aplicar seu patrimônio líquido em quatro categorias de ativos:

  • Títulos da dívida pública com rendimento em dólares ou reais e juros pré ou pós-fixados.
  • Contratos futuros de S&P 500
  • Opções, com finalidade de hedge
  • Cotas de fundos de investimento e fundos de investimento em cotas de fundos de investimento, conforme instrução 555/14 da CVM

Benchmark do fundo Warren Ações USA

O benchmark do fundo Warren Ações USA é o S&P 500, principal índice de ações dos Estados Unidos. 

Ao lado do Dow Jones, o S&P 500 é o principal indicador do mercado acionário norte-americano.

Confira, a seguir, as principais posições do índice, de acordo com o percentual dentro da carteiura de 500 empresas.

EmpresaSetorPercentual
APPLE INCTI6,54%
MICROSOFT CORPTI5,55%
AMAZON COM INCConsumo4,24%
FACEBOOK CLASS A INCComunicações1,98%
ALPHABET INC CLASS AComunicações1,90%
TESLA INCConsumo1,84%
ALPHABET INC CLASS CComunicações1,84%
BERKSHIRE HATHAWAY INC CLASS BFinanceiro1,41%
JOHNSON & JOHNSONSaúde1,33%
JPMORGAN CHASE & COFinanceiro1,29%
NVIDIA CORPTI1,11%
VISA INC CLASS ATI1,06%
WALT DISNEYComunicações1,04%
PAYPAL HOLDINGS INCTI1,00%
PROCTER & GAMBLEConsumo0,96%
UNITEDHEALTH GROUP INCSaúde0,96%
HOME DEPOT INCConsumo0,91%
MASTERCARD INC CLASS ATI0,89%
BANK OF AMERICA CORPFinanceiro0,76%
NETFLIX INCComunicações0,75%

Como você pode notar, a lista de companhias globais que estão entre as mais importantes do S&P 500 é extensa.

Mas você já parou para analisar o retorno do S&P500 na comparação com o Ibovespa, no longo prazo?

Veja um comparativo entre o S&P 500, em azul, contra o índice Ibovespa, em vermelho:

retorno do sp500 vs ibovespa, gráfico
Fonte: Tradingview

Liquidez e prazos do fundo Warren Ações USA

Para saber se esse investimento é ideal para você, é preciso conhecer alguns critérios do Warren Ações USA

A seguir, especificamos a liquidez e os prazos de cotização e resgate. Confira!

Liquidez

A solicitação de resgate pode ser feita a qualquer momento, sendo que o pagamento ocorre em até 2 dias úteis. Portanto, a liquidez é D+2.

Não existe a necessidade de cumprimento de carência. 

Isso significa que você pode vender suas cotas a qualquer momento.

Prazo de cotização e de resgate

Ambos têm validade D+0. Isso significa que tudo acontece no mesmo dia, desde que seja útil. Ou seja, são excluídos sábados, domingos e feriados.

Características do fundo Warren Ações USA

caracteristicas do fundo warren ações usa, ilustração

Além da liquidez e dos prazos de resgate e cotização, existem outras características do fundo Warren Ações Americanas que você precisa conhecer

Veja quais são elas para tomar sua decisão.

Investimento mínimo inicial

Para investir no fundo de ações americanas da Warren, é preciso investir a partir de R$ 1. Mas fique atento: para ativar sua conta, você precisa depositar pelo menos R$ 100.

Movimentação mínima

Assim como o investimento mínimo inicial, a movimentação requer R$ 1 ou mais.

Taxa de administração

A taxa de administração é zerada. Assim, você maximiza seus lucros, porque a Warren cobra uma taxa única para a gestão da sua carteira. 

Taxa de performance

O Fundo Warren Ações USA, como todos os fundos da Warren, também não cobra taxa de performance. Portanto, mesmo com a superação do benchmark, você mantém os seus ganhos sem deduções.

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Nível de risco

O risco do fundo Warren Ações USA é alto

Na avaliação de 1 a 5, o nível de risco é 4. Ainda assim, é indicado para diferentes tipos de investidores, desde que eles tenham perfil de investidor moderado ou arrojado, e objetivos de médio e longo prazo.

Além disso, é importante lembrar que o fundo anula o efeito cambial. As negociações são feitas no índice S&P 500 em moeda original. Assim, não existe exposição cambial. 

Tributação

A tributação do fundo de ações americanas da Warren consiste na cobrança de Imposto de Renda (IR), de acordo com a tabela regressiva.

Isso significa que a alíquota vai de 22,5% a 15%, conforme o prazo de aplicação.

Além disso, há incidência de come-cotas. Essa é uma antecipação de impostos que retira algumas cotas dos fundos de investimento.

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Rentabilidade do fundo Warren Ações USA

Desde sua criação, em maio de 2018, o Fundo Warren Ações USA já entregou um retorno de 44,65% aos cotistas, contra 36,55% do benchmark.

Nos últimos 12 meses, a remuneração desse fundo de renda variável foi de 12,54 %

Dentro desse contexto, ainda há alguns outros dados interessantes:

  • Volatilidade anualizada: 23,23%
  • Máximo drawdown: –53,09%
  • Maior retorno mensal: 12,09%
  • Menor retorno mensal: –14,31%
  • Índice de Sharpe: 5,68
  • Meses acima do S&P 500: 20
  • Meses abaixo do S&P 500: 13
  • Patrimônio líquido: R$ 48.581.126,38
  • Patrimônio líquido dos últimos meses: R$ 34.754.890,08

É importante lembrar de que o drawdown representa a queda do valor do ativo, quando comparado à sua cotação máxima.

Por sua vez, o índice de Sharpe é uma boa sinalização da relação entre risco e retorno.

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Por que investir em empresas americanas?

Há diversos motivos pelos quais o investimento em ações americanas pode fazer sentido para a sua estratégia de investimento.

O primeiro e principal deles tem a ver com a diversificação. Diversificar significa não colocar todos os ovos na mesma cesta, e é uma das estratégias mais inteligentes para diluir os riscos, sem prejudicar a expectativa de retorno.

Diversificando, você reduz o risco específico de uma classe de ativos.

Outro motivo bastante claro para investir em ações americanas está na maturidade do mercado norte-americano, que representa mais da metade do valor de mercado de todas as empresas do mundo.

Nessa lista, o Brasil é inferior a 1%

Também é importante lembrar que o hábito de investir em ações é muito mais popular nos Estados Unidos do que no Brasil.

Há estimativas de que mais da metade dos americanos têm investimentos em ações, enquanto o Brasil possui apenas 3 milhões de CPFs cadastrados na Bolsa de Valores

Essa maturidade do mercado traz enorme segurança aos investidores, reduzindo a volatilidade dos investimentos.

Isso foi percebido, por exemplo, durante a crise provocada pelo Coronavírus, quando o índice Ibovespa caiu de forma muito mais vertiginosa do que o S&P 500. 

Além disso, os Estados Unidos contam com as maiores empresas do mundo. Alguns exemplos são Coca-Cola, Amazon, Disney, Netflix, Google, Facebook, e por aí vai.

Portanto, quando você investe no fundo Warren Ações USA, sabe que aplica seu dinheiro nas maiores companhias do mundo. 

Como investir no fundo Warren Ações USA

como investir no fundo warren ações usa, ilustração

Investir no Fundo Warren Ações USA é muito simples. Basicamente, você precisa abrir conta na Warren

Basta clicar no botão Abra sua conta. Depois, responda todos os questionamentos para receber a indicação de uma carteira.

Se você tiver perfil moderado ou arrojado, a carteira sugerida muito provavelmente vai conter o Fundo Warren Ações USA no portfólio.

Além disso, você também pode criar carteiras personalizadas, alocando todo o capital no fundo, por exemplo.

Lembre-se: esse investimento é exclusivo para clientes da Warren, uma corretora realmente taxa zero.

Quer investir? Abra sua conta e dê os primeiros passos.

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