A gestão patrimonial é algo muito importante para quem já acumulou um patrimônio considerável.
No caso dos empreendedores, esse assunto ganha ainda mais relevância porque as incertezas na economia brasileira podem colocar em risco tudo aquilo que você conquistou.
Neste artigo, vamos entender o que é wealth management e explorar como essa solução pode ser eficiente para empreendedores.
Também vamos te mostrar como escolher uma empresa para fazer o seu wealth management de qualidade e apresentar os diferenciais do serviço que a Warren oferece.
Então acompanhe tudo para entender como esse serviço pode transformar a gestão do seu patrimônio.
Indice
Wealth Management, ou gestão de patrimônio, é um serviço financeiro que envolve a administração de ativos, planejamento financeiro, gestão de investimentos, planejamento sucessório e consultoria tributária.
O objetivo do Wealth Management não é apenas preservar, mas também fazer com que o patrimônio do cliente cresça ao longo do tempo. Isso é feito através de uma abordagem personalizada, que atenda às suas necessidades e objetivos individuais.
Quer saber mais como funciona o wealth management?
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Wealth Management para empreendedores envolve a criação de estratégias unindo o crescimento do negócio com a proteção do patrimônio pessoal. Esse processo inclui planejamento financeiro, mitigação de riscos e planejamento sucessório. O intuito é garantir a preservação do patrimônio e sua transferência de forma eficiente para as próximas gerações.
Para empreendedores, o Wealth Management é especialmente importante devido aos desafios enfrentados.
Por exemplo, é comum que empreendedores invistam boa parte de seus lucros de volta no negócio, o que pode deixar seu patrimônio pessoal vulnerável.
O wealth management ajuda a criar um equilíbrio entre o reinvestimento no negócio e a diversificação dos ativos pessoais, garantindo que o empreendedor esteja protegido contra riscos financeiros.
Além disso, o Wealth Management para empreendedores envolve a gestão de riscos.
Isso pode incluir a contratação de seguros adequados para proteger o negócio e os ativos pessoais, bem como a implementação de estratégias de mitigação de riscos financeiros.
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Para empreendedores, o Wealth Management é crucial, pois oferece uma abordagem que olha tanto os seus ativos empresariais quanto os pessoais.
Essa estratégia é essencial para garantir a sustentabilidade financeira do negócio e a proteção do patrimônio pessoal.
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Além disso, um bom serviço de wealth ajuda a mitigar riscos, otimizar a carga tributária e planejar a sua sucessão, garantindo que seu patrimônio seja transferido de forma eficiente e sem conflitos.
Como citado anteriormente, empreendedores frequentemente enfrentam desafios maiores, como a necessidade de reinvestir no negócio, a volatilidade da economia e ainda planejar a sucessão da empresa.
O Wealth Management oferece soluções para todos esses desafios, proporcionando uma visão completa e estratégica que ajuda a alinhar os objetivos pessoais e empresariais.
A importância do Wealth Management para empreendedores também se reflete na capacidade de maximizar o valor do negócio.
Você pode identificar oportunidades de crescimento, melhorar a estrutura de capital e também implementar estratégias de saída que maximizem o valor do seu negócio.
Isso é especialmente importante para empreendedores que estão pensando em vender seu negócio ou em conseguir financiamento externo.
Além disso, o Wealth Management pode ajudá-lo a navegar pelas complexidades do ambiente regulatório e tributário brasileiro.
Com uma compreensão profunda das leis e regulamentações aplicáveis, um bom serviço pode ajudar você a minimizar sua carga tributária, ou seja, os impostos pagos, e garantir a conformidade com todas as obrigações legais.
Entenda | Como funcionam os impostos e o planejamento tributário no wealth management?
Isso não apenas protege o patrimônio do empreendedor, mas ainda contribui para a sobrevivência do negócio por muitos anos.
Escolher uma empresa especializada em wealth management é uma decisão importante que pode impactar significativamente a gestão do seu patrimônio.
Em primeiro lugar, é essencial verificar a experiência e as credenciais dos profissionais envolvidos.
Profissionais certificados e com histórico comprovado são mais confiáveis e têm maior probabilidade de oferecer um serviço de alta qualidade.
Além disso, certifique-se que você terá acesso a uma abordagem personalizada que seja adaptada às suas necessidades e objetivos específicos.
Outro fator crucial é a transparência nas taxas.
A transparência nas taxas é um dos pilares do modelo da Warren, por exemplo. Esse tipo de abordagem garante que as recomendações de investimento que você recebe sejam totalmente alinhadas aos seus objetivos financeiros.
ENTENDA | Como o conflito de interesses atrapalha seus investimentos
Por fim, a reputação e as referências são fatores importantes na escolha. Pesquise a reputação da gestora de patrimônio e busque referências de outros clientes para garantir a qualidade do serviço.
Com esses fatores em mente, você estará bem seguro para escolher uma empresa que atenda às suas necessidades e objetivos financeiros.
A Warren se destaca no mercado por uma abordagem inovadora e personalizada em nosso wealth management. Aqui estão alguns dos nossos principais diferenciais:
Somos pioneiros no Brasil em disponibilizar o modelo de investimentos chamado de fee-based, ou fee-fixo.
Ele é considerado o mais alinhado e transparente com o investidor.
SAIBA MAIS | A ilusão da assessoria de investimentos gratuita
Na Warren, você investe por meio de carteiras administradas.
Você conta com nossa gestão ativa em busca das melhores oportunidades de investimento para seu patrimônio.
Para isso, levamos em conta o seu perfil de investidor, os seus objetivos e prazos para alcançá-lo.
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Economia, investimentos, tributação e sucessão patrimonial são algumas das áreas que os especialistas responsáveis pelo seu patrimônio devem ter domínio.
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Todos os nossos especialistas são certificados com as mais importantes certificações do mercado, garantindo uma maior qualidade na gestão do seu patrimônio.
A gestora ou corretora que cuida do seu patrimônio deve ser capaz de oferecer diferentes produtos e serviços financeiros.
Na Warren, o seu planejamento se complementa com soluções de previdência privada, investimentos internacionais, seguros, câmbio, consórcio, crédito e muito mais.
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