Em rápida expansão nos últimos anos, saindo de 200 mil investidores em 2018 para 2 milhões em 2022, o mercado de fundos imobiliários acaba de receber um novo protagonista.
Desde o último dia 31 de outubro, está listado na Bolsa de Valores o fundo imobiliário Warren Securities, sob o código WSEC11.
Trata-se do primeiro fundo imobiliário da Warren: além da gestão da Warren Asset, frente liderada por Igor Cavaca, o fundo conta com a expertise da área de Gustavo Kosnitzer, nosso Head de Mercado de Capitais.
Mas por que a Warren decidiu criar o seu FII e quais são os diferenciais que justificam o investimento no ativo?
É isso que vamos explicar nesse artigo. Confira.
Indice
O que é o WSEC11?
O WSEC11 é um fundo imobiliário de papel, que investe preferencialmente em operações de crédito com lastro imobiliário.
A experiência de décadas no mercado imobiliário se junta à tecnologia de gestão de fundos da Warren para criar um FII que tem como objetivo ser um dos principais fundos de crédito imobiliário do mercado.
O resultado virá de uma estratégia sólida, com seleção criteriosa de ativos que priorizam um prêmio de rentabilidade em relação ao CDI, com a segurança derivada do nosso processo de gestão e das garantias exigidas.
“Historicamente, o brasileiro tem a cultura de investir em imóveis, mas vem descobrindo os Fundos Imobiliários como uma alternativa muito mais vantajosa”, observa Gustavo.
“Os fundos imobiliários são o veículo mais eficiente para acessar este mercado pelas inúmeras vantagens que apresenta: dividendos mensais, isenção IR nos rendimentos, diversificação, liquidez e gestão profissional”, destaca.
LEIA MAIS | CDI: o que é, como é calculado e por que afeta seus investimentos
Por que investir no WSEC11?
Faz sentido dividir os argumentos em duas seções.
A primeira, na qual vamos nos aprofundar agora, é mais genérica: abrange fundos imobiliários de papel e suas características.
A segunda, fala especificamente das vantagens do WSEC11 quando comparado aos mais de 400 FIIs disponíveis hoje no mercado.
Vamos lá?
É o momento de investir em FIIs de papel?
Os Fundos Imobiliários (FIIs) do tipo “papel” são assim chamados por serem Fundos de Investimentos que aplicam o dinheiro de seus cotistas em operações de crédito com lastro imobiliário.
Entenda por que consideramos os investimentos em FIIs uma boa escolha.
Dividendos recorrentes
Investir em FIIs é uma forma de obter renda passiva mensal.
Conforme a legislação, os FIIs têm a obrigatoriedade de distribuir um mínimo de 95% do seu resultado.
Rendimentos isentos de imposto
Essa é outra grande vantagem de investir em FIIs: os dividendos são isentos de Imposto de Renda.
Ou seja,a distribuição de resultados não será reduzida pela tributação.
Vale lembrar que, mesmo com a isenção, é necessário informar os rendimentos ao realizar a declaração anual do IR.
LEIA MAIS | A geração prateada e a aposentadoria: no que investir para aproveitar a fase da melhor forma?
Liquidez do mercado
Liquidez é a facilidade com que você consegue vender ou resgatar um ativo.
As cotas dos fundos imobiliários são negociadas em bolsa, então você pode vender ou comprar uma cota diretamente do seu home broker.
Possível queda da Selic no médio prazo
Se você é daquelas pessoas que pensam em investir em FIIs pela segurança, provavelmente, já surgiu a dúvida: “qual é melhor momento de se investir em FIIs?”.
Talvez você se lembre que em 2020, durante a pandemia, a Taxa Selic chegou a 2% a.a, menor patamar da história.
Com a alta da inflação, a taxa voltou a subir e hoje encontra-se em 13,75% a.a.
Diante deste cenário, fica a dúvida se é o momento adequado.
Para Gustavo, considerando os movimentos cíclicos do mercado, a tendência é que seja um excelente momento para se investir em FIIs.
“Apesar do nível elevado de taxa de juros do momento, o prêmio conseguido nos ativos de crédito que irão compor a carteira do fundo também tendem a ser acima dos patamares históricos”, acredita.
Ele acrescenta que “tão logo se inicie a inversão da curva de juros, com a redução da Selic e queda do juro real no Brasil, haverá também uma possível valorização no preço da cota dos FIIs. Assim, além dos dividendos mensais, o investidor terá também um ganho potencial patrimonial”.
LEIA MAIS | Com a Selic em alta, por que investir em FIIs e não em renda fixa?
As vantagens do WSEC11
Agora que você já entendeu quais são as principais vantagens de investir em FIIs, você vai descobrir por que o fundo WSEC11 pode ser uma opção para você quando comparado a outros produtos da categoria.
Experiência da Warren no mercado imobiliário
Ao longo dos últimos dois anos, a área de Mercados de Capitais da Warren fechou quase R$ 2 bilhões em negócios nos setores imobiliário e de infraestrutura.
“Assim como seremos a maior plataforma de investimento do Brasil, também seremos um player relevante de crédito e investimento imobiliário via mercado de capitais, beneficiando tanto as empresas que necessitam de recursos como nossos clientes que terão acesso a investimentos exclusivos. Entre esses produtos estão os fundos imobiliários, como é o caso do WSEC11”, explica Gustavo.
LEIA MAIS | Um novo passo para o mercado de capitais: os desafios da indústria
Gestão ativa da Warren Asset
A Warren Asset criou e administra mais de 20 fundos de renda fixa, renda variável, multimercados e outros.
A expertise do time se une à tecnologia para oferecer produtos inovadores, com estratégias consistentes e capazes de aumentar a rentabilidade dos investidores.
Além do diferencial estratégico, ao investir no fundo WSEC11, os cotistas contam com o serviço de gestão ativa.
Isso significa que a gestora estará sempre atenta aos resultados do fundo e aos movimentos do mercado, podendo adequar a estratégia quando for oportuno.
“Muitas casas não têm essa facilidade de fazer mudanças nos ativos conforme o momento, porque a estrutura é mais engessada e o uso da tecnologia é menor. Aqui estamos sempre atentos para que os cotistas tenham acesso às melhores oportunidades”, declara Igor.
Diversificação do fundo
A diversificação de um fundo é essencial para a rentabilidade do investimento.
No caso do WSEC11, a Warren Asset planejou uma carteira com ativos de crédito focados no mercado imobiliário.
Modelo de investimento transparente
Na Warren, proporcionamos uma jornada investidora que é livre de conflito de interesses.
Você tem a segurança de saber que seu dinheiro está aplicado em produtos que são os melhores para você e seus objetivos.
Vale lembrar que a Warren é uma corretora de valores independente, ou seja, não está atrelada a bancos.
Nosso foco é oferecer produtos e serviços que aumentam a rentabilidade do seu dinheiro de forma segura, adequados ao seu perfil e objetivos.
Informações técnicas sobre o WSEC11
A seguir, listamos as informações mais técnicas relacionadas ao WSEC11. Confira:
Gestor: Warren Brasil Gestão e Administração de Recursos LTDA
Administrador: Warren Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio LTDA
Escriturador das cotas: Banco Daycoval
Auditor: KPMG
Início do fundo: 13/10/2022
Prazo do fundo: indeterminado
Taxa de administração: 1,00% a.a.
Taxa de performance: 20% sobre o que exceder 110% da Taxa DI
Distribuição de rendimentos: semestral, podendo ser mensal
Relações com investidores: gestao@warren.com.br
Agora, vamos entender como investir no WSEC11 na prática.
Como investir no WSEC11?
Como o WSEC11 está listado na bolsa de valores, você tem acesso ao FII em qualquer corretora de valores.
Na nossa plataforma, você investe no WSEC11 pela aba Bolsa. Basta abrir sua conta, acessar a aba Bolsa e buscar pelo código “WSEC11”. Depois, é só escolher a quantidade de cotas, de acordo com o valor do seu investimento.
Vale lembrar que por ser um produto de investimento listado na Bolsa, você pode investir por meio de outras plataformas.
Quer falar com um dos nossos especialistas? Preencha o formulário abaixo que entraremos em contato:
Conteúdos recomendados para você:
- Warren inaugura novo escritório em São Paulo, na Faria Lima
- Warren lança ferramentas para análise e comparação de fundos de investimentos
- Entenda o que significa, na prática, colocar o cliente no centro das decisões
- Fundadores da Warren dão entrevista à NYSE em mais um passo rumo à Warren Internacional
- Fundo Warren Vênus atinge R$ 100 milhões de patrimônio sob gestão