ETFs Irlandeses: o que são, como funcionam e quais as vantagens
ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos de renda fixa ou renda variável listados em Bolsa, que replicam o desempenho de um ou mais índices de referência.
Para você ter ideia do tamanho do mercado de ETFs, a indústria global de ETFs bateu a marca de US $10 trilhões em 2021.
No caso dos ETFs Irlandeses, tema deste artigo, os investimentos cresceram 20% ao ano desde a crise financeira de 2008 (Fonte: BlackRock).
Sua busca ocorre por motivos como custo, facilidade de acesso, benefícios tributários e outros.
Ao entender esse contexto você ficou interessado em investir? Antes de dar este passo, siga até o final do artigo para ter mais segurança.
Você vai entender como funcionam os ETFs Irlandeses, quais as vantagens e por que investir neles com a Warren.
Indice
Como funcionam os ETFs Irlandeses
Todo ETF possui um local chamado domicílio, que é o país onde ele está incorporado. No caso dos ETFs Irlandeses, eles são sediados na Irlanda.
Isso não significa que você estará investindo em empresas ou títulos públicos irlandeses. Digamos que o endereço do ETF é a Irlanda, mas os ativos presentes no ETF podem ser de outros países.
Existem dois tipos de ETFs: ETFs de acumulação e ETFs de distribuição.
- Os ETFs de acumulação funcionam assim: o fundo investe em empresas, elas realizam o pagamento de dividendos ou cupons para o ETF e ele reinveste nessas mesmas empresas.
- Já nos ETFs de distribuição, a empresa paga os dividendos ou cupons ao ETF, que distribui o valor para os investidores.
Ao investir em ETFs Irlandeses, você pode escolher os de acumulação e distribuição.
Em casos de ETFs de distribuição, você terá que pagar impostos no Brasil, pois se trata de uma transação que deve ser justificada mensalmente à Receita Federal.
Se optar pelos ETFs de acumulação, por se tratar de um investimento cujos dividendos não retornam a você, mas sim, são reaplicados, o impacto sobre o imposto de renda é menor.
Levando em consideração os pontos explicados acima, a melhor opção é investir em ETFs de acumulação, pois os dividendos ou cupons tem sua tributação diferida, até que o ETF seja vendido, quando se deve apurar se houve ganho de capital no investimento.
Vantagens de investir em ETFs Irlandeses
Agora que você entendeu como funcionam os ETFs Irlandeses, vamos apresentar a você as principais vantagens de investir em ETFs Irlandeses. Acompanhe:
1. Redução de impostos
A Irlanda é o país escolhido por muitos investidores por ter uma tributação mais amigável.
As ETFs Irlandesas não estão sujeitas ao imposto de sucessão norte-americano para investidores com conta no país, porém, sem residência fiscal — caso de muitos brasileiros.
Já o imposto retido na fonte pelos Estados Unidos sobre os dividendos ou cupons de ações e títulos norte-americanos, por exemplo, é abatido em até 50%, dado acordo de bi-tributação entre os EUA e a Irlanda.
Entenda como funciona a tributação de ETFs irlandeses na prática
Imagine que você vai investir em uma empresa globalmente conhecida, como a Apple, e vai receber U$ 20 de dividendos da marca. Neste caso, o valor líquido que será transferido para a sua conta será de U$ 14, ou seja, os 30% restantes serão retidos na fonte pelo governo americano.
É aí que os ETFs irlandeses ganham vantagem.
Há um tratado que reduz o imposto sobre os dividendos de 30% para 15%, então automaticamente, você corta pela metade os impostos retidos nos dividendos se optar por um ETF Irlandês.
Na prática, ao invés de receber apenas os $14 do exemplo acima, o ETF recebe $17, melhorando o seu rendimento.
2. Exposição à moedas mais fortes, como o Euro e o dólar
Se você está pensando em investir em ETFs Irlandeses, lembre-se que você vai investir em um ETF incorporado na Irlanda, mas não nas empresas locais — você até pode investir em ETFs com empresas irlandesas, mas não é o comum.
O seu investimento pode estar exposto ao mundo inteiro, a diversas estratégias e em diferentes regiões, países, moedas e tipos de ativos.
Isso faz com que a parcela do seu patrimônio investido lá fora possa se beneficiar com a moeda dos países mais desenvolvidos do mundo.
Ou seja, você investe em um ETF que negocia em Dólar, Pounds, Euro e outras moedas fortes.
Isso dá flexibilidade para que a compra seja feita onde é mais eficiente.
3. Facilidade de negociação
Os ETFs custodiados no Brasil pertencem à bolsa de valores brasileira. Os ETFs custodiados nos EUA são negociados nas bolsas americanas, como New York Stock Exchange (NYSE).
O que tem de diferente nos ETFs Irlandeses? Eles podem ser negociados em diversas bolsas da Europa, como a bolsa de Londres, Alemanha ou Paris, por exemplo.
Não importa em qual bolsa você está negociando os ETFs, desde que eles estejam incorporados na Irlanda, é possível aproveitar tudo o que elas oferecem.
Independentemente de qual bolsa o ETF Irlandês é negociado, ele pode ser custodiado numa conta nos Estados Unidos. Ou seja, com conta nos Estados Unidos, você pode investir em ETFs irlandeses.
Por quê investir em ETFs Irlandeses com a Warren?
Agora que você já entendeu o que são e como funcionam os investimentos em ETFs, irlandeses, você vai conhecer as vantagens de investir neste tipo de ativo com a Warren.
1. Carteiras administradas com gestão ativa
Acompanhar o mercado global e entender quais são as melhores oportunidades leva tempo, mas não precisa ser o seu. Nossos especialistas fazem tudo por você.
Nós sugerimos o portfólio com os melhores produtos, sempre de acordo com o seu perfil investidor.
2. Taxa fixa sobre gestão de carteiras
Na Warren, você tem clareza do quanto paga. Cobramos uma taxa única sobre a gestão de seus investimentos. Isso significa que as sugestões que você vai receber sempre são as melhores para você e seus objetivos.
3. Seu especialista é sua referência para investimentos locais e internacionais
O mesmo profissional que guia a sua experiência no Brasil cuidará das suas carteiras globais, incluindo os ETFs irlandeses. Assim, as tomadas de decisão sempre consideram o que é melhor para a totalidade dos seus investimentos.
Se você não tem tempo para acompanhar o mercado global com o fuso-horário, nossos especialistas cuidam de tudo para você.
Além disso, quando você adiciona investimentos internacionais à carteira pode aumentar oportunidades, reduzir o risco, amenizar a volatilidade e, possivelmente, aumentar os retornos.
4. Sem conflito de interesses
Nosso time de especialistas não é remunerado pela comercialização dos produtos. Você tem a segurança de saber que nossas recomendações de produtos são realmente as melhores para você.
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